界面新聞?dòng)浾?| 張曉云

近日，界面新聞獨(dú)家獲悉，大業(yè)信托旗下一產(chǎn)品發(fā)布2024年度第一次受益人大會(huì)通知，就與交易對(duì)手達(dá)成和解進(jìn)行表決，召開(kāi)時(shí)間為4月2日至4月17日。

該產(chǎn)品全名為大業(yè)信托·融創(chuàng)惠州項(xiàng)目股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃（下稱大業(yè)信托融創(chuàng)惠州項(xiàng)目），成立于2021年4月29日，存續(xù)規(guī)模為61,335.00萬(wàn)元，根據(jù)大業(yè)信托于2023年10月18日的公告，該信托計(jì)劃預(yù)計(jì)期限屆滿日為2025年12月20日。

2023年年末，大業(yè)信托在中國(guó)東方相關(guān)投資者群內(nèi)發(fā)布了一封《致融創(chuàng)項(xiàng)目東方系統(tǒng)投資人的信》表示，希望這些投資者能更深入地了解大業(yè)信托與底層項(xiàng)目在風(fēng)險(xiǎn)處置過(guò)程當(dāng)中面臨的情況以及提出的處置思路和解決方案，并在受益人大會(huì)中投出寶貴的一票。

但第一版方案最終投票結(jié)果為未通過(guò)。現(xiàn)大業(yè)信托與交易對(duì)手經(jīng)過(guò)談判，和解方案有所優(yōu)化，故此組織召集該信托計(jì)劃2024年度第一次受益人大會(huì)，就與交易對(duì)手達(dá)成的新和解方案進(jìn)行表決。

大業(yè)信托稱，該方案為前次被否和解方案的優(yōu)化方案，此次方案增加期間動(dòng)態(tài)還本要求。對(duì)于債務(wù)人不能如期還款，新增了約定補(bǔ)充抵押物和以房抵債兩種補(bǔ)救措施。

在時(shí)間動(dòng)態(tài)還本上，一是2024年12月20日前，債務(wù)方承諾累計(jì)歸還本金金額不低于1,440萬(wàn)元（2%)，爭(zhēng)取累計(jì)歸還本金金額達(dá)到3,600萬(wàn)元（5%);

二是2025年6月20日前，債務(wù)方承諾累計(jì)歸還本金金額不低于7,200萬(wàn)元（累計(jì)10%);

三是2025年9月20日前，累計(jì)歸還本金金額不低于14,400萬(wàn)元（累計(jì)20%);

四是2025年12月20日前，累計(jì)歸還完畢全部債權(quán)本金72,000萬(wàn)元及利息。

具體來(lái)看，如通過(guò)和解方案，債權(quán)本金為7億，主債務(wù)人為融創(chuàng)房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司、三亞青田旅游產(chǎn)業(yè)有限公司，連帶責(zé)任保證人為惠東縣萊海天置業(yè)有限公司，共同債務(wù)人為海南匯鑫源置業(yè)有限公司，抵押人為三亞青田旅游產(chǎn)業(yè)有限公司，抵押物為三亞海棠灣兩塊土地使用權(quán)（第一順位抵押），產(chǎn)權(quán)證編號(hào)為"三土房（2014）字第16184號(hào)"、"三土房（2014）字第16186號(hào)"。

根據(jù)公告，債務(wù)人還款期限為2025年12月20日前。在此期間，債務(wù)人按照以下時(shí)間節(jié)點(diǎn)分期還款：

①2024年12月20日前，累計(jì)歸還本金金額不低于1,440萬(wàn)元，爭(zhēng)取累計(jì)歸還本金金額達(dá)到3,600萬(wàn)元。

②2025年6月20日前，累計(jì)歸還本金金額不低于7,200萬(wàn)元；

③2025年9月20日前，累計(jì)歸還本金金額不低于14,400萬(wàn)元；

④2025年12月20日前，累計(jì)歸還完畢全部債權(quán)本金72,000萬(wàn)元及利息。

為避免歧義，累計(jì)的概念包括之前節(jié)點(diǎn)，如2025年6月20日之前累計(jì)歸還本金金額不低于7,200萬(wàn)元，包含了2024年12月20日之前累計(jì)歸還本金金額，以此類推。先本后息，最后一次還本時(shí)結(jié)清和支付全部利息和其他欠付的費(fèi)用。

如債務(wù)人不能按照上述第①、②、③時(shí)間節(jié)點(diǎn)足額還款的，需提前45日申請(qǐng)并補(bǔ)充提供大業(yè)信托認(rèn)可的抵押物，且在對(duì)應(yīng)時(shí)間節(jié)點(diǎn)之前辦妥抵押擔(dān)保手續(xù)，抵押率按照不超過(guò)80％控制。

如債務(wù)人不能按照上述第①、②、③時(shí)間節(jié)點(diǎn)足額還款的，需提前45日申請(qǐng)并提供大業(yè)信托認(rèn)可的物業(yè)申請(qǐng)以房抵債，抵債價(jià)格按照物業(yè)抵債時(shí)抵債房產(chǎn)對(duì)應(yīng)項(xiàng)目近三個(gè)月的銷售均價(jià)（含稅，如近三個(gè)月無(wú)銷售時(shí)以抵債時(shí)點(diǎn)合理公允的市場(chǎng)價(jià)格為準(zhǔn)）辦理。

2025年9月20日之前，債務(wù)人可向大業(yè)信托就是否延長(zhǎng)還款期限提出申請(qǐng)，大業(yè)信托可根據(jù)債務(wù)人財(cái)務(wù)情況單方?jīng)Q定是否展期1年（即不超過(guò)2026年12月20日）。

債務(wù)人按照上述期限（即2025年12月20日之前）清償完畢全部債權(quán)本金的，大業(yè)信托同意按每年6％的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算自2022年4月29日起（該項(xiàng)目利息已支付至2022年4月28日）至債權(quán)全部清償完畢之日止的利息，并同意豁免違約金。

與此同時(shí)，知情人士向界面新聞透露，與大業(yè)信托融創(chuàng)惠州項(xiàng)目一起踩雷融創(chuàng)的項(xiàng)目的還有大業(yè)信托?招業(yè) 13 號(hào)（融創(chuàng)湛江）股權(quán)投資集合資金信托（下稱“招業(yè)13 號(hào)”），主債務(wù)人同為融創(chuàng)，抵押人和抵押物相同。

2023年11月，界面新聞曾獨(dú)家報(bào)道了招業(yè)13號(hào)召開(kāi)受益人大會(huì)的消息，就該產(chǎn)品股轉(zhuǎn)債和解方案進(jìn)行表決。當(dāng)時(shí)，大業(yè)信托還推出一份紓困計(jì)劃，計(jì)劃分5次每次按照本金4%的比例向信托計(jì)劃進(jìn)行紓困，紓困金額累計(jì)不超過(guò)初始投資本金 20%（含）。（詳見(jiàn)《【獨(dú)家】大業(yè)信托5億元“踩雷”融創(chuàng)后，就該產(chǎn)品股轉(zhuǎn)債和解方案進(jìn)行表決》）

此外，知情人士向界面新聞透露，購(gòu)買招業(yè)13號(hào)和大業(yè)信托融創(chuàng)惠州項(xiàng)目的投資者中有較多其控股股東中國(guó)東方資產(chǎn)管理有限公司的員工。

天眼查APP顯示，大業(yè)信托的股東為中國(guó)東方資產(chǎn)管理有限公司、廣州金融控股集團(tuán)有限公司、廣州京信電力集團(tuán)，持股比例分別為41.67%、38.33%、20%。