保險(xiǎn)是經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要支柱，惠及并保障著人們生活的方方面面。隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能時(shí)代的到來(lái)，保險(xiǎn)科技成為金融科技變革的排頭兵，備受全球范圍內(nèi)社會(huì)各界的矚目。而保險(xiǎn)科技的最終目的在于賦能業(yè)務(wù)，給行業(yè)帶來(lái)創(chuàng)新。

寧波作為國(guó)務(wù)院批復(fù)的中國(guó)首個(gè)國(guó)家級(jí)保險(xiǎn)創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)，深度貫徹“創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開(kāi)放、共享”五大發(fā)展理念，積極踐行“全域保險(xiǎn)”，打造保險(xiǎn)“全產(chǎn)業(yè)鏈”，促進(jìn)建立保險(xiǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的體制機(jī)制和政策體系。

2023年6月1日—2日，第四屆全國(guó)保險(xiǎn)財(cái)務(wù)與科技創(chuàng)新論壇暨第十屆保險(xiǎn)財(cái)資論道在寧波隆重召開(kāi)。

本屆論壇由寧波市地方金融監(jiān)管局、寧波市銀保監(jiān)局、寧波市鄞州區(qū)人民政府、浙江西湖財(cái)資金融科技研究院指導(dǎo)，寧波保險(xiǎn)科技產(chǎn)業(yè)園主辦，財(cái)資中國(guó)、浙江保融科技股份有限公司承辦。論壇在寧波市鄞州區(qū)召開(kāi)，旨在進(jìn)一步擴(kuò)大寧波建設(shè)國(guó)家保險(xiǎn)創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)、國(guó)家保險(xiǎn)創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)園的知名度和影響力，吸引國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)科技企業(yè)到寧波創(chuàng)業(yè)、創(chuàng)新。鼓勵(lì)保險(xiǎn)生態(tài)各方共建保險(xiǎn)新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、保險(xiǎn)科技研發(fā)和運(yùn)用等保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)鏈創(chuàng)新平臺(tái)。

論壇圍繞“財(cái)務(wù)數(shù)字化—智能·增效·融合”這一主題，全力打造中國(guó)保險(xiǎn)生態(tài)各方的年度創(chuàng)新實(shí)踐聚集地，吸引了90余家保險(xiǎn)公司的180多位專家、高管和財(cái)務(wù)管理人員、科技管理人員以及政府部門(mén)、行業(yè)研究機(jī)構(gòu)共同參與。原銀保監(jiān)會(huì)財(cái)會(huì)部孫曉筱同志、寧波市地方金融監(jiān)管局處長(zhǎng)朱煥忠、寧波市銀保監(jiān)局應(yīng)悅同志、鄞州區(qū)地方金融監(jiān)管局副局長(zhǎng)王鴻濱等領(lǐng)導(dǎo)出席活動(dòng)。

行業(yè)創(chuàng)新：監(jiān)管體制下保險(xiǎn)轉(zhuǎn)型及財(cái)務(wù)升級(jí)

論壇伊始，孫曉筱同志進(jìn)行開(kāi)幕致辭，她說(shuō)道：“近年來(lái)，伴隨著保險(xiǎn)業(yè)健康持續(xù)發(fā)展，保險(xiǎn)行業(yè)財(cái)務(wù)工作不斷創(chuàng)新，在財(cái)務(wù)管理、財(cái)務(wù)監(jiān)管和人才隊(duì)伍等方面實(shí)現(xiàn)了質(zhì)的提升，對(duì)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展起到了重要的作用。保險(xiǎn)財(cái)務(wù)要立足本職，做好會(huì)計(jì)核算、財(cái)務(wù)管理、決策支持等工作，提升公司經(jīng)營(yíng)管理水平。此次論壇為保險(xiǎn)財(cái)務(wù)人員搭建了一個(gè)很好的平臺(tái)，財(cái)務(wù)人員要加強(qiáng)與行業(yè)同仁、地方政府等多方的共同交流，積極運(yùn)用新技術(shù)、新理念、新手段，探索保險(xiǎn)財(cái)務(wù)工作的創(chuàng)新，提高財(cái)務(wù)管理水平，積極探尋參與和支持寧波試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的新路徑、新對(duì)策，為寧波試驗(yàn)區(qū)建設(shè)貢獻(xiàn)智慧和力量。”

隨后，朱煥忠處長(zhǎng)進(jìn) 行致辭，他指出寧波在保險(xiǎn)創(chuàng)新實(shí)踐方面有四大關(guān)鍵詞：一是生態(tài)，寧波全市上下形成了“學(xué)保險(xiǎn)、懂保險(xiǎn)、用保險(xiǎn)”的良好生態(tài)，主動(dòng)將保險(xiǎn)的功能和作用滲透應(yīng)用到經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的各個(gè)領(lǐng)域；二是理念，寧波不僅將保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)減量管理和監(jiān)測(cè)滲透到保險(xiǎn)日常的工作中，最近又提出了“保險(xiǎn)的價(jià)值增進(jìn)功能”這一新理論，即通過(guò)保險(xiǎn)這一種保障方式，促進(jìn)被保險(xiǎn)標(biāo)的更好地實(shí)現(xiàn)價(jià)值增長(zhǎng)；三是機(jī)制，寧波通過(guò)創(chuàng)新保護(hù)機(jī)制、揭榜掛帥機(jī)制和燎原計(jì)劃等，在整體上形成了創(chuàng)新競(jìng)標(biāo)、保護(hù)培育、復(fù)制推廣、回溯評(píng)價(jià)、升級(jí)迭代的閉環(huán)機(jī)制；四是平臺(tái)，寧波經(jīng)過(guò)近幾年的發(fā)展已經(jīng)形成了良好的平臺(tái)生態(tài)，包括“兩個(gè)館”（中國(guó)保險(xiǎn)博物館、保險(xiǎn)圖書(shū)館）、“一個(gè)院”（與武漢大學(xué)合作成立的寧波國(guó)家保險(xiǎn)發(fā)展研究院）、一個(gè)“園”（保險(xiǎn)科技產(chǎn)業(yè)園）和“一個(gè)綜?？坡?lián)平臺(tái)”（寧波市政府和上海保交所合作在寧波專門(mén)成立的綜?？坡?lián)平臺(tái)）。

財(cái)務(wù)高峰科技論壇：數(shù)智財(cái)務(wù)助力業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)

數(shù)字化浪潮席卷全球，數(shù)字經(jīng)濟(jì)日益成為重塑全球經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、改變?nèi)蚋?jìng)爭(zhēng)格局的關(guān)鍵力量。隨著新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革深入發(fā)展，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為大勢(shì)所趨。作為企業(yè)數(shù)據(jù)的天然經(jīng)營(yíng)部門(mén)，財(cái)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型是企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要環(huán)節(jié)。

在上午的財(cái)務(wù)高峰論壇中，太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)共享中心總經(jīng)理馮潔介紹了太保集團(tuán)財(cái)務(wù)共享中心積極推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以財(cái)務(wù)共享平臺(tái)為根基，逐步打通業(yè)財(cái)數(shù)字化全鏈路，豐富智能化應(yīng)用場(chǎng)景，致力于打造共享模式下的數(shù)智財(cái)務(wù)發(fā)展新引擎，為業(yè)財(cái)融合價(jià)值賦能和企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。

對(duì)于如何以財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型為契機(jī)，打造世界一流財(cái)務(wù)體系，友邦人壽財(cái)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人張劍瑩認(rèn)為：一是持續(xù)提供卓越的財(cái)務(wù)服務(wù)，進(jìn)一步引入領(lǐng)先技術(shù)，夯實(shí)業(yè)務(wù)基石，創(chuàng)造引領(lǐng)變革的能力；二是開(kāi)發(fā)直觀的數(shù)字化系統(tǒng)解決方案，跨越式提升數(shù)據(jù)分析能力，鏈接財(cái)務(wù)成果與業(yè)務(wù)決策和行動(dòng)舉措；三是采用新的、緊密互動(dòng)的工作方式，充分培養(yǎng)卓越的財(cái)務(wù)人才、財(cái)務(wù)文化和財(cái)務(wù)組織，員工福祉是一切工作的核心。

中國(guó)財(cái)政科學(xué)研究院教授、博士生導(dǎo)師，浙江西湖財(cái)資金融科技研究院首席專家、常務(wù)副理事長(zhǎng)張慶龍教授在“財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型視野中的保險(xiǎn)公司司庫(kù)體系建設(shè)”的主題分享中介紹，司庫(kù)體系的建設(shè)提升了資金管理的能力，是站在整個(gè)集團(tuán)的層面重新思考資金管理如何邁向資本運(yùn)作，如何邁向利率、匯率的風(fēng)險(xiǎn)管理，如何站在集團(tuán)的層面實(shí)現(xiàn)金融資源的配置，這又是一個(gè)升級(jí)再造。也就是說(shuō)，企業(yè)原來(lái)思考的是如何利用財(cái)務(wù)共享去實(shí)現(xiàn)共享財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)和戰(zhàn)略財(cái)務(wù)的劃分，如今已經(jīng)開(kāi)始從資金走向資產(chǎn)、從資產(chǎn)走向資本、從資本走向金融資源，這就是建立司庫(kù)的核心意義。

上午的最后一個(gè)環(huán)節(jié)是主題為“新監(jiān)管時(shí)代下，保險(xiǎn)財(cái)務(wù)如何實(shí)現(xiàn)數(shù)智化轉(zhuǎn)型和發(fā)展”的小組研討。太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)共享中心總經(jīng)理馮潔，友邦人壽財(cái)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人張劍瑩，中國(guó)財(cái)政科學(xué)研究院教授、博士生導(dǎo)師，浙江西湖財(cái)資金融科技研究院首席專家、常務(wù)副理事長(zhǎng)張慶龍等幾位嘉賓就保險(xiǎn)財(cái)務(wù)的創(chuàng)新各抒己見(jiàn)，浙江西湖財(cái)資金融科技研究院執(zhí)行院長(zhǎng)包恩偉主持。馮潔認(rèn)為，可以將財(cái)務(wù)共享作為一個(gè)切入口，通過(guò)自動(dòng)化、智能化、平臺(tái)化的手段，將財(cái)務(wù)人員從大量繁瑣的基礎(chǔ)性工作中釋放出來(lái)，投入到更高價(jià)值的工作中，從而實(shí)現(xiàn)降本增效、風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)。張劍瑩表示，對(duì)于保險(xiǎn)行業(yè)來(lái)說(shuō)，財(cái)務(wù)管理的轉(zhuǎn)型升級(jí)需要通過(guò)引進(jìn)專業(yè)的人才和先進(jìn)的技術(shù)，從而更好地利用數(shù)據(jù)，提供有價(jià)值的洞見(jiàn)和預(yù)測(cè)，有效地防控和管理風(fēng)險(xiǎn)，真正地引領(lǐng)業(yè)務(wù)。張慶龍教授認(rèn)為，未來(lái)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型會(huì)走向平臺(tái)化，平臺(tái)的連接對(duì)內(nèi)實(shí)現(xiàn)共享、對(duì)外實(shí)現(xiàn)共生，而共生的意義在于利用平臺(tái)沉淀數(shù)據(jù)，進(jìn)而創(chuàng)造價(jià)值。

趨勢(shì)展望：科技賦能保險(xiǎn)生態(tài)建設(shè)

隨著數(shù)字化的到來(lái)，技術(shù)驅(qū)動(dòng)正在改變保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)的交付方式，重塑了保險(xiǎn)客戶的期望和關(guān)鍵旅程，也在重構(gòu)保險(xiǎn)應(yīng)用場(chǎng)景和生態(tài)系統(tǒng)。在6月1日下午的主論壇上，人?？萍佳邪l(fā)中心技術(shù)專家萬(wàn)鵬帶來(lái)“數(shù)據(jù)賦能保險(xiǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新”的主題分享，他表示，隨著數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)以及人工智能的普及，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在營(yíng)銷、服務(wù)、理賠、風(fēng)險(xiǎn)控制等核心環(huán)節(jié)更加智能，這為保險(xiǎn)集團(tuán)在險(xiǎn)種開(kāi)發(fā)、服務(wù)升級(jí)、科技團(tuán)隊(duì)建設(shè)等方面帶來(lái)了更深層次的啟示。隨著數(shù)字化的到來(lái)，保險(xiǎn)行業(yè)也越來(lái)越傾向于利用大數(shù)據(jù)技術(shù)來(lái)增強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、協(xié)同發(fā)展、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的新發(fā)展趨勢(shì)。

泰康保險(xiǎn)集團(tuán)助理總裁兼副首席科技創(chuàng)新官杜彥斌在“科技創(chuàng)新賦能保險(xiǎn)數(shù)智化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略落地”的主題分享中指出，科技的本質(zhì)是提高效率，數(shù)字技術(shù)的飛速發(fā)展推動(dòng)了保險(xiǎn)行業(yè)的轉(zhuǎn)型升級(jí)。在物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等數(shù)字技術(shù)的發(fā)展下，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以通過(guò)調(diào)整商業(yè)模式和組織形式，利用海量數(shù)據(jù)和先進(jìn)技術(shù)來(lái)優(yōu)化生產(chǎn)力，最終實(shí)現(xiàn)整個(gè)行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

埃森哲大中華區(qū)戰(zhàn)略與咨詢董事總經(jīng)理朱競(jìng)飛帶來(lái)“破新準(zhǔn)則落地難點(diǎn) 啟保險(xiǎn)業(yè)數(shù)智未來(lái)”的主題分享并表示，已經(jīng)完成國(guó)際版IFRS17的保險(xiǎn)公司可以通過(guò)建立自主可控的運(yùn)維能力、推進(jìn)從實(shí)施能力到運(yùn)營(yíng)能力的轉(zhuǎn)化、優(yōu)化和完善新準(zhǔn)則下的新需求等方式鞏固和提升實(shí)施效果。而尚未開(kāi)展實(shí)施的保險(xiǎn)公司可以通過(guò)采用松緊適度的實(shí)施策略、借鑒行業(yè)領(lǐng)先實(shí)踐、選擇成熟可控的方案資產(chǎn)包等方式開(kāi)展實(shí)施工作。

浙江保融科技股份有限公司保險(xiǎn)產(chǎn)品線總監(jiān)白鑫發(fā)表了主題演講，圍繞“RPA助力財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)”，他提出在企業(yè)數(shù)字化的建設(shè)過(guò)程中，RPA具備輕量級(jí)、部署便捷等特點(diǎn)，被絕大部分企業(yè)所接受，而AI技術(shù)的進(jìn)一步發(fā)展提升了RPA應(yīng)用的邊界。RPA能夠?qū)崿F(xiàn)流程再造，通過(guò)全方位財(cái)務(wù)循環(huán)工作，從多維度數(shù)據(jù)管理進(jìn)行價(jià)值賦能，使財(cái)務(wù)數(shù)字化提升至100%。

寧波保險(xiǎn)科技產(chǎn)業(yè)園總經(jīng)理章偉劍詳細(xì)介紹了寧波保險(xiǎn)科技產(chǎn)業(yè)園的發(fā)展概況。2016年6月，寧波保險(xiǎn)科技產(chǎn)業(yè)園經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)在寧波建設(shè)，這是全國(guó)首個(gè)國(guó)家保險(xiǎn)創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)，也是目前唯一一個(gè)國(guó)家級(jí)保險(xiǎn)創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。五年多來(lái)，試驗(yàn)區(qū)建設(shè)逐步形成了數(shù)張具有寧波辨識(shí)度的保險(xiǎn)創(chuàng)新“金名片”——“寧波經(jīng)驗(yàn)”“寧波做法”“寧波解法”“寧波樣本”。寧波保險(xiǎn)科技產(chǎn)業(yè)園作為寧波建設(shè)國(guó)家保險(xiǎn)創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)園核心區(qū)的重要載體和平臺(tái)，于2018年6月8日正式開(kāi)園，截至目前，入駐企業(yè)120余家，保險(xiǎn)類占比50%以上。在寧波市、鄞州區(qū)委區(qū)政府的全力支持和幫助下，園區(qū)運(yùn)營(yíng)平穩(wěn)，現(xiàn)已進(jìn)入提質(zhì)增效的高質(zhì)量發(fā)展階段。

“保險(xiǎn)科技如何賦能保險(xiǎn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型”的小組研討中，華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司信息科技部總經(jīng)理王在平、招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司信息科技部總經(jīng)理張琦、埃森哲大中華區(qū)戰(zhàn)略與咨詢董事總經(jīng)理朱競(jìng)飛參與研討，浙江保融科技股份有限公司保險(xiǎn)產(chǎn)品線總監(jiān)白鑫主持。王在平指出，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)想要真正實(shí)現(xiàn)科技賦能業(yè)務(wù)創(chuàng)新，涉及認(rèn)知提升、頂層設(shè)計(jì)、機(jī)制共創(chuàng)、人才培養(yǎng)這四方面的重要因素，總體來(lái)說(shuō)是一個(gè)系統(tǒng)性的工程，需要基于整體規(guī)劃有序推進(jìn)。張琦認(rèn)為，IT治理和信息化建設(shè)是保險(xiǎn)創(chuàng)新的兩大關(guān)鍵事項(xiàng)，而從財(cái)務(wù)的角度來(lái)說(shuō)，科技賦能需要關(guān)注現(xiàn)金流管理和業(yè)財(cái)一致性的問(wèn)題。朱競(jìng)飛指出，財(cái)務(wù)管理要從業(yè)務(wù)出發(fā)，才能實(shí)現(xiàn)科技應(yīng)用的價(jià)值，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)需要將價(jià)值指標(biāo)落到業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)里，讓各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)承擔(dān)部分的績(jī)效考核指標(biāo)，才能從激勵(lì)和管控兩個(gè)方面真正推動(dòng)財(cái)務(wù)應(yīng)用好科技。

本次論壇從科技創(chuàng)新的角度，著力打造政府、保險(xiǎn)公司、專業(yè)機(jī)構(gòu)以及第三方等業(yè)界精英人士零距離的交流平臺(tái)，推動(dòng)科技企業(yè)、保險(xiǎn)企業(yè)的連接互動(dòng)，創(chuàng)新保險(xiǎn)場(chǎng)景、把握合規(guī)要求，探尋行業(yè)最前沿的需求，用科技賦能保險(xiǎn)場(chǎng)景創(chuàng)新，助力保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展。