記者 崔璞玉

《華爾街日?qǐng)?bào)》援引知情人士稱，美國(guó)司法部和證券交易委員會(huì)（SEC）正在調(diào)查硅谷銀行（SVB）倒閉事件，這家總部位于加州的銀行上周因出現(xiàn)歷史性的存款擠兌而被監(jiān)管機(jī)構(gòu)接管。

目前調(diào)查正處于初步階段，也可能最終發(fā)現(xiàn)硅谷銀行不存在任何不當(dāng)行為。美國(guó)檢察官和監(jiān)管機(jī)構(gòu)通常會(huì)在金融機(jī)構(gòu)或上市公司遭受意外的巨額損失后展開(kāi)調(diào)查。

硅谷銀行母公司硅谷銀行金融集團(tuán)（SVB Financial Group）的股票自上周五以來(lái)一直停牌。該公司股價(jià)上周下跌了60%。

知情人士稱，調(diào)查人員還審查了硅谷銀行金融集團(tuán)高管在銀行倒閉前幾天賣出股票的行為。參加的司法部人員包括該部門位于華盛頓和舊金山的欺詐調(diào)查檢察官。

在上周倒閉并被聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司接管之前，硅谷銀行的主要客戶是初創(chuàng)企業(yè)以及為其提供資金的投資者們。隨著科技行業(yè)的蓬勃發(fā)展，該銀行吸納的存款額直線上升，2021年增長(zhǎng)了86%至1890億美元。

上周該銀行因?yàn)榇婵顢D兌而宣布破產(chǎn)。僅周四一天，客戶就試圖提取420億美元，約占該行存款總額的四分之一。大量提款摧毀了該銀行的財(cái)務(wù)狀況。該銀行用存款購(gòu)買了大量的美國(guó)國(guó)債和其他政府支持的債務(wù)證券，由于美聯(lián)儲(chǔ)在過(guò)去一年大幅加息，這些證券的市值急劇下跌。

據(jù)路透社報(bào)道，硅谷銀行金融集團(tuán)及其兩名高管本周遭到股東起訴，投資者指控他們隱瞞了利率上升或?qū)е略撱y行易受流動(dòng)性擠兌影響這一情況。

根據(jù)美聯(lián)儲(chǔ)的數(shù)據(jù)，截至去年12月31日，硅谷銀行是美國(guó)第16大銀行，資產(chǎn)規(guī)模約2090億美元。它的倒閉也成為了美國(guó)歷史上的第二大銀行倒閉案，給金融市場(chǎng)帶來(lái)了巨大的連鎖反應(yīng)。美國(guó)監(jiān)管部門不得不緊急出手，為硅谷銀行的儲(chǔ)戶兜底。

硅谷銀行金融集團(tuán)首席執(zhí)行官貝克爾（Greg Becker）此前在發(fā)給投資者的最新年報(bào)中警告稱，該公司業(yè)務(wù)主要集中在向技術(shù)、生命科學(xué)和醫(yī)療保健行業(yè)的新公司提供貸款。

貝克爾在銀行倒閉前幾天表達(dá)了樂(lè)觀情緒。他在上周的一次會(huì)議上說(shuō)，現(xiàn)在是“創(chuàng)辦公司的好時(shí)機(jī)”。他還在上個(gè)月的另一個(gè)會(huì)議上表示，該銀行對(duì)這些行業(yè)的關(guān)注并未導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)過(guò)于集中，因?yàn)榭蛻舻膶I(yè)方向不同，而且該銀行還擁有海外業(yè)務(wù)。

證券備案文件顯示，貝克爾和首席財(cái)務(wù)官貝克（Daniel Beck）都在銀行倒閉前一周拋售了股票。貝克爾于2月27日行使了股票期權(quán)，即將其手中12451股股票的期權(quán)轉(zhuǎn)換成了股票，并在當(dāng)天立即賣出，獲利227萬(wàn)美元。

貝克也在2月27日出售了價(jià)值57.5萬(wàn)美元的股票，約占其所持公司股份的三分之一。

貝克爾還于1月31日賣出了價(jià)值110萬(wàn)美元的股票，文件顯示“是為了納稅”。也就是說(shuō)，在今年前兩個(gè)月，他通過(guò)出售公司股票共套現(xiàn)337萬(wàn)美元。而這只被他以每股285美元至302美元不等價(jià)格出售的股票，到3月10日晚上已經(jīng)一文不值。

貝克爾和貝克的拋售都是通過(guò)“10b5-1計(jì)劃”完成的，即提前30天提交出售計(jì)劃。該計(jì)劃允許內(nèi)部人員提前安排股票出售，以消除外界對(duì)其利用非公開(kāi)信息進(jìn)行交易的懷疑。

SEC最近收緊了對(duì)這一計(jì)劃的規(guī)定，其中包括將執(zhí)行銷售前的等待期從30天延長(zhǎng)至90天。新規(guī)則于2月27日生效，即貝克爾出售股票的同一天。

SEC的執(zhí)法調(diào)查通常涉及檢查一家公司是否在負(fù)面事件發(fā)生前準(zhǔn)確披露了財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或業(yè)務(wù)上存在的不確定性。執(zhí)法人員一般會(huì)檢查公司定期披露的信息，以及管理層在電話會(huì)議和其他論壇上向投資者或分析師發(fā)表的聲明。

SEC主席根斯勒（Gary Gensler）上周末表示，該機(jī)構(gòu)將對(duì)硅谷銀行、Signature Bank和第一共和銀行（First Republic Bank）等區(qū)域性銀行進(jìn)行調(diào)查，以確定這些公司是否存在不當(dāng)行為。Signature Bank已于上周末倒閉。第一共和銀行等區(qū)域性銀行的股價(jià)在周一大幅下跌后于周二反彈。

當(dāng)天，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)穆迪將其對(duì)美國(guó)銀行體系的展望從“穩(wěn)定”下調(diào)至“負(fù)面”。