2022年12月30日，最高人民檢察院發(fā)布4件依法懲治涉網(wǎng)絡(luò)黑惡犯罪典型案例，其中包括南昌赤之頓信息科技有限公司湯某甲等人實(shí)施“套路貸”犯罪案。該組織催收共計(jì)1萬余單1.5億余元，導(dǎo)致20余名年輕被害人自殺、自殘、抑郁、退學(xué)。
案情顯示，2017年9月起，被告人湯某甲先后邀約被告人汪某柏、鄧某龍、湯某乙注冊(cè)成立南昌赤之頓信息科技有限公司等6家公司，內(nèi)設(shè)技術(shù)部、市場(chǎng)部、風(fēng)控部、貸后部等部門，依托公司形式運(yùn)作，利用信息網(wǎng)絡(luò)，通過“任你花”“100分”等7個(gè)App平臺(tái)，采取現(xiàn)金貸或者虛假購(gòu)物再回購(gòu)形式，簽訂虛假合同，以扣除服務(wù)費(fèi)、保證金、中介費(fèi)名義惡意減少實(shí)際放貸數(shù)額、惡意壘高違約金等手段，向在校大學(xué)生以及大學(xué)畢業(yè)三年以內(nèi)的群體實(shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪活動(dòng)。
該組織人數(shù)較多、層級(jí)分明，有不同于一般公司的紀(jì)律規(guī)約，如部門之間禁止相互串門交流；禁止透露自己的工作內(nèi)容和公司地址；貸后部門員工不得在食堂吃飯，每日催收額未達(dá)到3000元以上的員工不得吃飯；不準(zhǔn)向公檢法子女、政法、軍警院校學(xué)生放貸等。
在實(shí)施犯罪過程中，該組織技術(shù)部被告人潘某勇等人在App內(nèi)植入具有竊取公民個(gè)人信息功能的子程序，在被害人通過貸款A(yù)pp申請(qǐng)貸款的過程中，該子程序即非法獲得被害人手機(jī)內(nèi)的通話記錄和通訊錄內(nèi)容等公民個(gè)人信息。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，該組織非法獲取公民個(gè)人信息共計(jì)370萬余條。
本案因被害人控告至四川省樂山市公安局案發(fā)。警方調(diào)查中，該案抽樣取證的259名被害人中，涉及全國(guó)181所院校的223名在校大學(xué)生，占比86%。從2017年9月至2018年7月間，該組織累計(jì)向全國(guó)30個(gè)省、自治區(qū)、直轄市的10852名被害人虛假放貸8000余萬元，收款1.5億余元，違法犯罪所得高達(dá)7000余萬元。
該組織“軟暴力”催收10000余筆，抽樣取證259名被害人中就有140余人被“軟暴力”催收，230名被害人親朋被滋擾。經(jīng)對(duì)扣押的手機(jī)進(jìn)行抽查，僅18部手機(jī)中就存有發(fā)送過的侮辱、淫穢圖片500余張。經(jīng)查證的被害人中，3人自殺身亡，3人自殺未遂，3人患抑郁癥，14人被迫退學(xué)或休學(xué)、辭職，后果特別嚴(yán)重。
據(jù)“聚投訴”和“華聲在線”網(wǎng)站統(tǒng)計(jì)，“聚投訴”網(wǎng)站涉及28個(gè)省區(qū)市129件對(duì)該犯罪組織7個(gè)App的投訴，點(diǎn)擊量達(dá)到了47483次，“華聲在線”僅涉及“任你花”App 就有23條投訴，涉及11個(gè)不同地區(qū)，點(diǎn)擊量達(dá)到了289929次，在網(wǎng)絡(luò)空間和網(wǎng)絡(luò)貸款行業(yè)造成較大影響。被害人相對(duì)集中在四川、云南、陜西、重慶、湖北等地高校，對(duì)一定區(qū)域內(nèi)的高校生活、教學(xué)秩序穩(wěn)定造成重大影響。
該案審判階段，檢察機(jī)關(guān)依法適用寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策和認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，對(duì)組織、領(lǐng)導(dǎo)者湯某甲，積極參加者汪某柏、鄧某龍、湯某乙均提出從重處罰的量刑建議，人民法院采納量刑建議。
2020年8月31日，四川省夾江縣人民法院作出一審判決，以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，數(shù)罪并罰，判處湯某甲有期徒刑二十五年，剝奪政治權(quán)利三年，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；對(duì)其余被告人以其參與之罪分別判處二十年至六年不等有期徒刑和相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)刑。宣判后，部分被告人上訴。2020年11月30日，樂山市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
此外，法院對(duì)社會(huì)閱歷少、參與犯罪時(shí)間短，且部分為剛參加工作或者實(shí)習(xí)的大學(xué)生，系為謀生而誤入該犯罪組織的犯罪嫌疑人，則予以區(qū)別對(duì)待，依法從寬處理。
最高檢指出，對(duì)于在網(wǎng)絡(luò)上有組織地以“軟暴力”為主要手段實(shí)施犯罪的犯罪組織，要結(jié)合違法犯罪活動(dòng)的次數(shù)、時(shí)間跨度、影響的范圍、針對(duì)的對(duì)象、性質(zhì)、后果、侵害對(duì)象的數(shù)量、造成的社會(huì)影響及群眾安全感是否下降等因素綜合判斷，對(duì)主要針對(duì)在校學(xué)生或剛畢業(yè)大學(xué)生等弱勢(shì)群體實(shí)施的網(wǎng)絡(luò)“套路貸”行為，情節(jié)惡劣，造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)懲；符合黑惡犯罪構(gòu)成要件的，依法認(rèn)定為涉黑涉惡組織犯罪。