文|天下網(wǎng)商 葉晨
編輯|王詩(shī)琪
從千億身家、天才創(chuàng)業(yè)者到“詐騙犯”“階下囚”，1992年出生的“加密貨幣大王”只花了一個(gè)月。
12月13日，加密貨幣交易所FTX創(chuàng)始人、前首席執(zhí)行官（CEO）薩姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried，簡(jiǎn)稱“SBF”，下稱班克曼-弗里德）在巴哈馬被逮捕，或?qū)⒈灰苫孛绹?guó)。
11月11日，F(xiàn)TX遞交破產(chǎn)申請(qǐng)，全球超百萬(wàn)客戶資金被挪用、無(wú)法提取賬戶存額，班克曼-弗里德成了眾矢之的。美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）日前指控班克曼-弗里德挪用了數(shù)十億美元的客戶存款來(lái)資助其商業(yè)和政治活動(dòng)。而美國(guó)聯(lián)邦檢察官稱，他策劃了美國(guó)歷史上最大的金融欺詐案之一。
而在此之前，班克曼-弗里德還身居福布斯全球個(gè)人財(cái)富排行榜的前列——旗下FTX在三年內(nèi)完成7輪融資，最新估值達(dá)到了驚人的320億美元（約合人民幣2224.6億元）。年僅30歲的他身家最高時(shí)達(dá)260億美元（約合人民幣1807.5億元），還被捧為“下一個(gè)巴菲特”。
而現(xiàn)在，班克曼-弗里德?lián)Q被指控犯有電匯欺詐、串謀電匯欺詐、證券欺詐、串謀證券欺詐等金融罪，并在推動(dòng)旗下公司的破產(chǎn)中發(fā)揮了核心作用。美國(guó)聯(lián)邦檢察官發(fā)言人稱，班克曼-弗里德最高將面臨115年的監(jiān)禁。
內(nèi)部交易騰挪資金，百萬(wàn)炒幣人血本無(wú)歸
11月12日，F(xiàn)TX集團(tuán)申請(qǐng)破產(chǎn)后，班克曼-弗里德辭去了首席執(zhí)行官，接替他上任的美國(guó)知名資產(chǎn)清算達(dá)人約翰·雷（John Ray III）擁有40年法律和重組經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)手過(guò)震驚全美的安然公司清算工作，但當(dāng)他梳理完初步財(cái)務(wù)賬目后也震驚了，“這種情況是前所未有的。”
FTX荒誕之處不止于財(cái)務(wù)信息混亂：一家自稱要做“有效利他主義者”的公司，背后在大搞地下交易。
班克曼-弗里德的創(chuàng)業(yè)史先是創(chuàng)辦基金交易公司Alameda Research，主業(yè)務(wù)是進(jìn)行虛擬貨幣的對(duì)沖，靠此發(fā)家后，才創(chuàng)辦了FTX交易所。
而11月2日，美國(guó)區(qū)塊鏈與加密資產(chǎn)媒體CoinDesk披露的一份文件顯示，班克曼-弗里德控制的這兩家公司關(guān)系“異常密切”——Alameda持有約1.4億枚FTT，占FTT總流通量的70%。
它們的秘密交易很快被揭露出來(lái)：FTX發(fā)行FTT幣的時(shí)候，會(huì)提前通知Alameda Research低價(jià)買(mǎi)入；而另一邊Alameda Research拿到大量FTT幣后，就把FTT幣拿去質(zhì)押融資，并且向FTX借款。而FTX借給對(duì)方的錢(qián)，是在平臺(tái)炒幣的客戶資金，這樣一搗鼓，F(xiàn)TX就把客戶的錢(qián)挪到了Alameda Research。
人們這才恍然大悟：合著FTX達(dá)成的高成交額，竟然大部分出自班克曼-弗里德自導(dǎo)自演的“左手倒右手”。
圖源：班克曼-弗里德發(fā)布的視頻截圖
很快，擠兌潮在幣圈掀起，F(xiàn)TT幣的價(jià)格狂跌，F(xiàn)TX的估值也急速下滑。
與此同時(shí)，另一家?guī)湃揞^幣安也擲出了“最后一擊”。11月6日，幣安創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬在社交媒體上發(fā)文宣布：幣安將拋售賬上所有FTX發(fā)行的代幣FTT，雖然班克曼-弗里德很快回應(yīng)稱愿回購(gòu)幣安要拋售的FTT，但人們對(duì)他的信任已經(jīng)透支。此后3天，F(xiàn)TT價(jià)格一路走低，較2021年9月高點(diǎn)78美元時(shí)蒸發(fā)約90%。
文件曝光一周后，F(xiàn)TX正式宣布破產(chǎn)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，F(xiàn)TX的債務(wù)可能涉及100多萬(wàn)名債權(quán)人，其中前50名最大債權(quán)人涉及金額近31億美元（約合人民幣215億）。
彭博億萬(wàn)富豪指數(shù)顯示，班克曼-弗里德的個(gè)人財(cái)富在一周內(nèi)從近160億美元蒸發(fā)至零。
90后“天才”日賺千萬(wàn)美元，曾是幣圈造富傳奇
1992年，班克曼-弗里德出生于美國(guó)加州，父母均為斯坦福大學(xué)教授。他曾在麻省理工學(xué)院學(xué)習(xí)數(shù)學(xué)和物理，在上學(xué)期間就注意到了加密貨幣交易時(shí)產(chǎn)生的價(jià)差，萌生了投資比特幣市場(chǎng)的念頭，畢業(yè)后他曾任職于華爾街。
2017年，班克曼-弗里德和朋友一起成立了Alameda Research。幣圈媒體Foresight News曾報(bào)道，Alameda Research成立之初，管理金額約為1億美元，通過(guò)在比特幣市場(chǎng)上進(jìn)行跨區(qū)等套利操作，每天可賺取高達(dá)數(shù)百萬(wàn)甚至上千萬(wàn)美元的利潤(rùn)。
此時(shí)，班克曼-弗里德已經(jīng)成為幣圈名人。2019年，信心滿滿的他又創(chuàng)立了FTX。經(jīng)過(guò)快速擴(kuò)張，F(xiàn)TX很快躍升為全球大型加密貨幣交易平臺(tái)，交易量曾超7000億美元，僅兩年就沖入幣圈行業(yè)交易的前列；到了2022年初，F(xiàn)TX完成4億美元融資，估值來(lái)到了320億美元。值得一提的是，即便交易額一路飆升，出事前的FTX公司職工卻僅在300人左右，而其他大型幣圈交易所幾乎都是幾千人的配置。
經(jīng)常一身短褲、一件T恤上臺(tái)演講的班克曼-弗里德瞬間成為被追捧的“造富神話”。成名以后，他贊助了很多賽事，F(xiàn)TX甚至還冠名了NBA（美國(guó)男子職業(yè)籃球聯(lián)賽）球隊(duì)的球場(chǎng)，一方面擴(kuò)大了Web3（新一代的互聯(lián)網(wǎng)）在人群中的認(rèn)知，另一方面也讓幣圈更加瘋狂，助長(zhǎng)了投機(jī)投資與私密交易的風(fēng)險(xiǎn)。
班克曼-弗里德的線上演說(shuō)。圖源：百度百科視頻截圖
如今，“天才”跌落神壇，或成詐騙犯。在爆雷、破產(chǎn)，挪用客戶資金被曝光后，班克曼-弗里德在接受媒體采訪時(shí)，還是只說(shuō)自己“搞砸了”，自己可能“有那么幾次”說(shuō)了謊，但強(qiáng)調(diào)“從來(lái)沒(méi)有試圖犯下詐欺罪”，并將FTX的崩潰歸咎于監(jiān)督不力和客戶損失，稱自己沒(méi)有試圖欺騙任何人。
“幣圈”信仰正在崩塌？
風(fēng)陵渡口初相遇，一見(jiàn)FTX誤終身。
11月中旬，F(xiàn)TX暴雷消息傳來(lái)時(shí)，許多幣圈消費(fèi)者紛紛從持有虛擬貨幣大漲的夢(mèng)中醒來(lái)，清算自己的損失。有中國(guó)幣圈人士透露，自己還存在FTX里面未提的資產(chǎn)以及貨幣價(jià)格暴跌帶來(lái)的虧損，總計(jì)在約230萬(wàn)元人民幣左右?！斑@次是投資生涯最大的一筆虧損了。認(rèn)為FTX不會(huì)出事的原因之一就是覺(jué)得它太強(qiáng)大了，怎么可能會(huì)倒閉呢？殊不知在過(guò)去的金融歷史上，有多少?gòu)?qiáng)大的巨頭倒下，教訓(xùn)極其深刻?！?/p>
真金白銀砸入FTX的投資人也倍感苦惱。11月，F(xiàn)TX投資人紅杉資本針對(duì)該公司的風(fēng)波發(fā)表公開(kāi)信，決定在FTX所持股份的全部?jī)r(jià)值減記至零。這意味著1.5億美元的損失。
據(jù)媒體報(bào)道，事件發(fā)生后，班克曼-弗里德希望向華爾街、硅谷的億萬(wàn)富翁們借10億美元救急，但此時(shí)的硅谷自顧不暇——推特的新老板埃隆·馬斯克剛剛發(fā)聲要裁員3700人；此外，亞馬遜宣布停止招聘，蘋(píng)果也宣布大多數(shù)部門(mén)將停止招聘，包括Facebook母公司Meta和谷歌母公司Alphabet等多家大型科技公司宣布最近幾個(gè)月都已經(jīng)暫停招聘。
班克曼-弗里德跌落神壇的期間，比特幣、以太坊等主流加密幣價(jià)格大幅下跌，其中比特幣從11月5日的2.13萬(wàn)美元暴跌到12月14日的1.79萬(wàn)美元，跌幅超16%；受幣圈震蕩影響，加密貨幣貸款公司BlockFi也因此受挫、申請(qǐng)破產(chǎn)。
智通財(cái)經(jīng)認(rèn)為，F(xiàn)TX的突然崩盤(pán)令危機(jī)在加密貨幣領(lǐng)域中蔓延開(kāi)來(lái)，并對(duì)加密貨幣與其他金融資產(chǎn)之間曾經(jīng)存在的聯(lián)系造成破壞，這意味著以比特幣為首的加密貨幣對(duì)全球市場(chǎng)的影響力可能正在減弱。
“明年比特幣存在暴跌至5000美元的可能性?！?2月4日，渣打銀行在題為“2023年金融市場(chǎng)的意外”的報(bào)告中表示，越來(lái)越多的加密貨幣公司和交易所開(kāi)始發(fā)覺(jué)自身流動(dòng)性的不足，影響投資者對(duì)數(shù)字資產(chǎn)的信心。
浙江大學(xué)國(guó)際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟(jì)與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤(pán)和林在接受媒體采訪時(shí)稱：幣圈“信仰”正在逐漸崩塌，而FTX集團(tuán)破產(chǎn)很可能成為虛擬貨幣的“滑鐵盧”，虛擬幣將逐漸走向沒(méi)落。
而在今年的伯克希爾哈撒韋公司股東大會(huì)上，“股神”巴菲特也再次抨擊比特幣：它并不是一種有生產(chǎn)能力的資產(chǎn)，它的價(jià)值就是取決于下一個(gè)人給上一個(gè)擁有比特幣的人付多少?！拔也恢牢磥?lái)一年、五年抑或是十年，比特幣的價(jià)格是漲是跌。但有一件事我很確定，那就是它不會(huì)產(chǎn)生任何實(shí)質(zhì)性的東西?！?/p>
幣圈的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，已經(jīng)到來(lái)。