實(shí)習(xí)記者|胡冰
6月6日,中國人民銀行昆明中心支行公布了一張罰單,劍指富滇銀行股份有限公司及其相關(guān)責(zé)任人。
罰單顯示,富滇銀行主要違法行為類型為:
1.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);
2.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。
針對(duì)上述違法行為,中國人民銀行昆明中心支行對(duì)富滇銀行作出罰款225萬元的決定。
李經(jīng)緯,時(shí)任富滇銀行運(yùn)營管理部副總經(jīng)理;林昱清,時(shí)任富滇銀行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、跨境中心主任;馬紅原,時(shí)任富滇銀行昆明國防支行行長。三人對(duì)富滇銀行“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”的違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任,分別被處以罰款3.5萬元、1萬元、3.5萬元。
黃艷,時(shí)任富滇銀行法律合規(guī)部副總經(jīng)理,對(duì)富滇銀行“未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告”的違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任,被處以罰款3.5萬元。
今年5月9日,富滇銀行昭通分行因房地產(chǎn)開發(fā)貸款發(fā)放不審慎;貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確;未嚴(yán)格執(zhí)行貸款三查制度被昭通銀保監(jiān)分局罰款115萬元。
公開資料顯示,2007年12月,富滇銀行在原昆明市商業(yè)銀行基礎(chǔ)上重組成立,是云南省唯一的省屬城市商業(yè)銀行。截至2021年末,富滇銀行資產(chǎn)規(guī)模3174億元,171家營業(yè)機(jī)構(gòu)遍布云南省和重慶市,發(fā)起設(shè)立4家村鎮(zhèn)銀行。