界面新聞?dòng)浾?| 張曉云
界面新聞編輯 | 江怡曼
新時(shí)代信托的買(mǎi)家或?qū)⒏〕鏊?/span>。
近日，有市場(chǎng)消息稱(chēng)，新時(shí)代信托100%股權(quán)的買(mǎi)家是一家銀行。
一位新時(shí)代信托員工向界面新聞表示，招商銀行和相關(guān)方進(jìn)行了深度洽談，有意接手新時(shí)代信托100%股權(quán)。“內(nèi)部傳給了20%的定金。”
據(jù)其透露，招商局相關(guān)人員之前來(lái)調(diào)研過(guò)，還曾提出將新時(shí)代信托的注冊(cè)地遷移的要求，但被內(nèi)蒙古方面否決了。“過(guò)去，信托公司遷注冊(cè)地的就只有安信信托（現(xiàn)建元信托）一家，內(nèi)蒙古方面不會(huì)同意。”
也有相關(guān)人士稱(chēng)，“這件事情尚未確定。”
100%股權(quán)兩次掛牌出售
5月16日，北京產(chǎn)權(quán)交易所掛出新時(shí)代信托60億股股份（100%股權(quán)）轉(zhuǎn)讓信息，信息披露自2024年5月17日起，至2024年6月14日止，轉(zhuǎn)讓底價(jià)18.51億元。其中，新時(shí)代遠(yuǎn)景（北京）投資有限公司持股58.54%，上海人廣實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司持股24.39%，濰坊科微投資有限公司持股14.63%，包頭市鑫鼎盛貿(mào)易有限責(zé)任公司持股2.44%。
這一價(jià)格較2022年9月首次掛牌轉(zhuǎn)讓約打了八折。
當(dāng)時(shí)，新時(shí)代信托100%股權(quán)曾以23.14億元掛牌轉(zhuǎn)讓，彼時(shí)據(jù)《證券時(shí)報(bào)》報(bào)道，意向買(mǎi)家或是浙商銀行。
此前也有新時(shí)代信托員工向界面新聞透露：“有浙江金控的人來(lái)公司談過(guò)，說(shuō)是有意讓旗下的銀行板塊全盤(pán)接手?！?/span>公開(kāi)資料顯示，浙江省金融控股有限公司是浙商銀行的控股股東。
此后兩年未有進(jìn)一步轉(zhuǎn)讓消息，直至今年5月二次掛牌。目前，北京產(chǎn)權(quán)交易所已下架該掛牌項(xiàng)目信息。
公開(kāi)資料顯示，新時(shí)代信托前身為包頭市信托投資公司。2009年6月，經(jīng)原中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批復(fù)，公司名稱(chēng)變更為新時(shí)代信托并變更公司業(yè)務(wù)范圍，目前注冊(cè)資本金60億元人民幣，注冊(cè)地址為內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市，并在北京設(shè)立管理中心、全國(guó)多地設(shè)立財(cái)富管理中心，業(yè)務(wù)范圍包括資金信托、財(cái)產(chǎn)權(quán)信托等。
招商銀行欲拿下信托牌照？
“招商銀行想要一張信托牌照”的說(shuō)法在信托圈流傳甚廣。
事實(shí)上，和中信集團(tuán)、光大集團(tuán)等金控集團(tuán)相比，招商局集團(tuán)在銀行、保險(xiǎn)、基金、證券等領(lǐng)域已有布局，金融版圖中確實(shí)缺了一塊信托牌照。
如果此后新時(shí)代信托能成功摘牌，這意味著，又一家銀行系信托公司或?qū)⒄Q生。目前市場(chǎng)上已有4家銀行系信托，分別是建信信托、上海信托、交銀信托、興業(yè)信托，股東方分別為建設(shè)銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行、興業(yè)銀行。
與此同時(shí)，招商銀行是財(cái)富管理行業(yè)的“佼佼者”。信托業(yè)務(wù)作為財(cái)富管理的一部分，和招商銀行的業(yè)務(wù)協(xié)同具有廣闊前景。
財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，2023年，招商銀行總資產(chǎn)邁上11萬(wàn)億元新臺(tái)階。
2023年招行（集團(tuán)口徑）實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入3391.23億元，同比下降1.64%；實(shí)現(xiàn)歸屬于該行股東的凈利潤(rùn)1466.02億元，同比增長(zhǎng)6.22%。截至2023年末，招商銀行資產(chǎn)總額110284.83億元，較上年末增長(zhǎng)8.77%。
財(cái)富管理與資產(chǎn)管理板塊，是招行“大財(cái)富管理”戰(zhàn)略的重要載體。在2023年業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上，招商局集團(tuán)董事長(zhǎng)、招商銀行董事長(zhǎng)繆建民稱(chēng)大財(cái)富管理“道路是曲折的、前途是光明的”。
招商銀行行長(zhǎng)王良表示，招行將堅(jiān)定方向，發(fā)揮財(cái)富管理業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理子公司的優(yōu)勢(shì)，加快向頭部邁進(jìn)。2023年，招行零售財(cái)富產(chǎn)品持倉(cāng)客戶(hù)數(shù)較2022年末增長(zhǎng)19.13%；“TREE資產(chǎn)配置服務(wù)體系”服務(wù)客戶(hù)數(shù)較2022年末增長(zhǎng)12.15%，實(shí)現(xiàn)高速發(fā)展；包括招銀理財(cái)、招商基金在內(nèi)的資管業(yè)務(wù)總規(guī)模達(dá)4.48萬(wàn)億元，較2022年末持續(xù)增長(zhǎng)。
新時(shí)代信托風(fēng)險(xiǎn)已化解
自2020年7月被接管起，目前，新時(shí)代信托已化解自然人投資者風(fēng)險(xiǎn)。
2020年7月17日，原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)決定依法對(duì)新時(shí)代信托實(shí)施接管。接管期限自2020年7月17日起至2021年7月16日止，可依法適當(dāng)延長(zhǎng)；2021年7月16日，原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)決定依法延長(zhǎng)新時(shí)代信托接管期限一年，自2021年7月17日起至2022年7月16日止。
2022年6月2日，新時(shí)代信托發(fā)布了《新時(shí)代信托股份有限公司關(guān)于受讓投資者信托受益權(quán)的公告》和《關(guān)于新時(shí)代信托股份有限公司受讓信托受益權(quán)簽約相關(guān)服務(wù)安排的提示》，公布了自然人投資者本金的化解方案。
清償方案稱(chēng)，新時(shí)代信托將于2022年6月8日至2022年6月28日期間受讓投資者持有的合格信托受益權(quán)。按本金規(guī)模分四檔報(bào)價(jià)，合同生效后60日內(nèi)支付價(jià)款。
2022年6月29日，被接管的新時(shí)代信托在其官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于受讓投資者信托受益權(quán)工作進(jìn)展情況的公告》稱(chēng)，截至6月28日簽約期滿(mǎn)，已有人數(shù)占比99.5%的投資者完成簽約。
據(jù)界面新聞從新時(shí)代信托銷(xiāo)售人員處了解，新時(shí)代信托的自然人客戶(hù)數(shù)約為1700人。按此公告比例計(jì)算，絕大多數(shù)投資者已完成受益權(quán)轉(zhuǎn)讓簽約，僅有9人未簽。
新時(shí)代信托銷(xiāo)售人員向界面新聞表示，如果自然人投資者選擇未簽約，將按照信托底層資產(chǎn)兌付，具體可以查詢(xún)產(chǎn)品公告。
界面新聞根據(jù)官網(wǎng)產(chǎn)品公告，統(tǒng)計(jì)了各產(chǎn)品披露的預(yù)計(jì)回收率，多數(shù)回收率為31.11%，慧金1152、慧金1159預(yù)計(jì)收回率較高，在70%以上，藍(lán)海1314、藍(lán)海1315、藍(lán)海1316、鑫業(yè)2371預(yù)計(jì)收回率則達(dá)到90%。
除了自然人投資者以外，機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險(xiǎn)化解情況如何？可以從上市公司的公告中管中窺豹。
7月9日，上市公司華資實(shí)業(yè)（600191.SH）發(fā)布關(guān)于收回部分信托利益暨債權(quán)重組的進(jìn)展公告。
公告稱(chēng)，公司于近日收到新時(shí)代信托扣除信托報(bào)酬、信托費(fèi)用后支付的首筆信托利益1047.09萬(wàn)元，本次收回首筆信托利益后，尚余70％的信托利益待收回。
2017年1月20日，華資實(shí)業(yè)與新時(shí)代信托股份有限公司簽署《新時(shí)代信托恒新63號(hào)集合資金信托計(jì)劃信托合同》，公司以自有資金1.2億元認(rèn)購(gòu)新時(shí)代信托恒新63號(hào)集合資金信托計(jì)劃（以下簡(jiǎn)稱(chēng)"信托計(jì)劃")，期間公司4次延長(zhǎng)信托期限至2021年7月20日。到期后，本金、利息收入均逾期未能收回。
華資實(shí)業(yè)于2024年4月24日、2024年5月16日分別召開(kāi)第九屆董事會(huì)第六次會(huì)議、2023年年度股東大會(huì)，審議通過(guò)了《關(guān)于債權(quán)重組暨簽署<信托計(jì)劃處置協(xié)議>的議案》。
根據(jù)《信托計(jì)劃處置協(xié)議》約定，新時(shí)代信托將全部的基礎(chǔ)信托受益權(quán)以人民幣3,612.75萬(wàn)元（約1.2億本金的30.1%）的價(jià)格，轉(zhuǎn)讓給第三方金融機(jī)構(gòu)。新時(shí)代信托在收到第三方金融機(jī)構(gòu)支付款項(xiàng)后，按照與公司簽署的協(xié)議約定的方式和時(shí)間支付給公司。上述款項(xiàng)依約支付完畢后，信托計(jì)劃終止。新時(shí)代信托在信托計(jì)劃終止后將信?；鸨窘?/span>120萬(wàn)元及截至信托計(jì)劃終止日的信?；鹗找嬷Ц吨列磐杏?jì)劃信托賬戶(hù)，并將信托利益(扣除信托報(bào)酬、信托費(fèi)用)分配至公司指定賬戶(hù)。
因此，華資實(shí)業(yè)1.2億本金獲得的信托利益是3732.75萬(wàn)元，約?1.2億本金的31.1%。這個(gè)兌付水平與界面新聞統(tǒng)計(jì)的產(chǎn)品公告中預(yù)計(jì)的回收率大部分保持一致。
“相對(duì)于市場(chǎng)上其他待售信托公司，新時(shí)代信托目前已處理完自然人投資者風(fēng)險(xiǎn)，你可以理解為它是一個(gè)干凈的殼，其他公司就不一定了，有些還得做風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提。”新時(shí)代信托員工向界面新聞如此表示。