界面新聞?dòng)浾?| 張曉云
又有逾期的貴州政信資管產(chǎn)品給出新方案，這一次，信托公司選擇扣掉產(chǎn)品本金的約1%。
近日，界面新聞獨(dú)家獲悉，雪松信托旗下一逾期貴州政信產(chǎn)品向投資者發(fā)布一份方案投票。該產(chǎn)品逾期本金規(guī)模為1.019億元，但投資者只能拿到1.006億元，信托公司要拿走產(chǎn)品本金的約1%。
具體來(lái)看，該產(chǎn)品全名為“中江國(guó)際金鶴435號(hào)遵義市新區(qū)建投集團(tuán)有限公司貸款集合資金信托計(jì)劃”（注：雪松信托原名中江信托，后改名），資金用于遵義市新蒲新區(qū)棚戶區(qū)改造工程五號(hào)還房小區(qū)項(xiàng)目建設(shè)，2020年8月到期，如今已逾期3年有余。
界面新聞獲取的投票方案顯示，提案內(nèi)容主要有兩項(xiàng)。
一是雪松信托作為受托人代表“中江國(guó)際·金鶴435號(hào)遵義市新區(qū)建投集團(tuán)有限公司貸款集合資金信托計(jì)劃”（下稱金鶴435號(hào)），在融資方償還100,609,837.35元之后，（目前剩余本金101,859,937.35元）免除本信托計(jì)劃項(xiàng)下的欠付利息、罰息和違約金等費(fèi)用。
在雪松信托收到100,609,837.35元后分配給受益人，另有231,500.63元保障基金已退回至保障基金專戶，在雪松信托保障基金專戶解封后，向受益人分配。受益人不再向受托人要求其他信托利益及權(quán)益，金鶴435號(hào)終止并清算。
二是同意豁免受托人提前十個(gè)工作日通知召開(kāi)受益人大會(huì)。
經(jīng)計(jì)算，信托公司獲得本金差額為1018599.37元，約為該產(chǎn)品本金的1%。
一位金鶴435號(hào)的三方銷售向界面新聞表示，這是產(chǎn)品逾期三年后，融資方全額還本金，但信托公司扣除約1%。
資管公司扣除管理費(fèi)用或者報(bào)酬是否有先例？據(jù)界面新聞了解，此前一款名為國(guó)斧華府1號(hào)私募投資基金的逾期政信產(chǎn)品也有類似操作，不過(guò)這家私募基金公司抽取的費(fèi)用為6%。
國(guó)斧華府1號(hào)的融資方為遵義市匯川區(qū)城市建設(shè)投資經(jīng)營(yíng)有限公司（下稱匯川城投），規(guī)模為3億元。2023年年末，匯川城投兌付了一批此前逾期的政信產(chǎn)品的全額本金，其中就包括國(guó)斧華府1號(hào)。
當(dāng)時(shí)，匯川城投負(fù)責(zé)人來(lái)上海和一批金融公司商議還款事項(xiàng)。一位國(guó)斧華府1號(hào)的投資者找到該負(fù)責(zé)人要求將款項(xiàng)繞過(guò)私募基金公司直接兌付到個(gè)人，但被匯川城投負(fù)責(zé)人以合規(guī)為由拒絕。
據(jù)一位三方銷售向界面新聞透露，此后，這個(gè)私募的資金已經(jīng)分配完成，國(guó)斧華府1號(hào)的管理人國(guó)斧（上海）資產(chǎn)管理有限公司抽取了6%的管理費(fèi)。
對(duì)比之下，雪松信托此次提出的扣取1%的報(bào)酬方案要溫和得多。
近期，貴州和云南兩省地方隱債化解正在進(jìn)行中，兌付了包括長(zhǎng)安資產(chǎn)匯川投資1號(hào)、雪松信托金兔2號(hào)、雪松信托金馬527號(hào)、雪松信托金馬528號(hào)、國(guó)通信托方興439號(hào)在內(nèi)的多只逾期政信產(chǎn)品。這些產(chǎn)品的兌付方案基本都是償付剩余全額，免去逾期利息或給予低息等。
其中，中泰信托的播州項(xiàng)目卻被否。究其原因，或與其給出的方案為7折和解有關(guān)，這在投資者方面引發(fā)了極大的反響。
2023年11月，中泰信托向投資者發(fā)出受益人大會(huì)的通知，擬以通訊方式于12月5日召開(kāi)就播州國(guó)投項(xiàng)目債權(quán)變現(xiàn)相關(guān)議案進(jìn)行投票表決。根據(jù)界面新聞獲得的議案，播州國(guó)投將一次性償還中泰信托3.08億元，相當(dāng)于當(dāng)前債務(wù)余額的70%，剩余未清償款項(xiàng)全部予以豁免。但該方案最后僅獲得35%贊成票，七折和解方案流產(chǎn)。
隨后，中泰信托和貴州播州區(qū)國(guó)投集團(tuán)公司（下稱播州國(guó)投）還發(fā)布了一則關(guān)于中泰播州項(xiàng)目的聯(lián)合聲明。聲明稱，播州國(guó)投將與中泰信托繼續(xù)秉承市場(chǎng)化、法治化原則平等自愿協(xié)商，化解本筆債務(wù)。
與此同時(shí)，“信托一哥”中信信托在化解貴州省逾期產(chǎn)品方面走出一步——相關(guān)方擬以8折參與不良債權(quán)競(jìng)拍。
界面新聞獲悉，中信信托旗下一逾期政信產(chǎn)品中信信托貴州遵義市國(guó)資公司貸款集合資金信托計(jì)劃（下稱中信遵義國(guó)資信托）發(fā)布公告擬召開(kāi)受益人大會(huì)，請(qǐng)投資者按照通知要求就信托財(cái)產(chǎn)處置方案行使表決權(quán)。該方案為相關(guān)方擬以8折參與不良債權(quán)競(jìng)拍，計(jì)劃在2024年底之前完成。
公告稱，自債務(wù)人逾期償付貸款本息以來(lái)，中信信托多次同債務(wù)人、擔(dān)保人，以及遵義市委、市政府、市財(cái)政局、市地方金融監(jiān)督管理局等單位溝通，探討債務(wù)化解方案。近期，融資方也在多方協(xié)調(diào)資產(chǎn)管理公司參與上述不良債務(wù)的市場(chǎng)化處置。
“相關(guān)方向我司提出：公開(kāi)轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)，意向方擬以不低于債權(quán)本金余額80％的價(jià)格參與競(jìng)拍不良債權(quán)，拍賣價(jià)款按規(guī)定支付，計(jì)劃在2024年底之前完成?！敝行判磐性诠嬷刑峒按舜翁幹梅桨?。
中信信托稱，相關(guān)方表示該方案已為各方集合資源窮盡所有可能性，是拿出的切實(shí)可行的最優(yōu)方案。
目前，該受益人大會(huì)還未召開(kāi)，相關(guān)方案能否通過(guò)投票，界面新聞將持續(xù)關(guān)注。