界面新聞記者 | 韓宇航

2月28日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局發(fā)布了《關(guān)于核準上銀理財張曉健任職資格的批復(fù)》，核準張曉健上銀理財董事長的任職資格。

根據(jù)上海銀行官網(wǎng)及官微，張曉健在加入上銀理財前在上海銀行系統(tǒng)任職，曾擔(dān)任上海銀行蘇州分行副行長、上海銀行南京分行黨委書記、行長及上海銀行寧波分行行長等職位，在此次上銀理財任職獲批前，張曉健的職位為上海銀行市北分行黨委書記、行長。

從2023年下半年以來，上銀理財?shù)墓芾韺幼儎虞^大，人員逐步就位。

2023年6月，國家金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局核準張則鳴任上銀理財首席合規(guī)官；同年11月，國家金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局核準原上銀理財董事王圣垚上銀理財總經(jīng)理的任職資格，同月吳迪獲批任職上銀理財董事。

根據(jù)公開資料，上銀理財于2021年7月籌備成立，為上海銀行全資子公司，注冊資本30億元。2022年3月7日，上海銀保監(jiān)局（今國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局）批復(fù)同意上銀理財開業(yè)。

根據(jù)上海銀行2023年半年度報告，截止2023年6月30日，上銀理財總資產(chǎn)為41.05億元，凈資產(chǎn)為39.81億元，管理的理財產(chǎn)品規(guī)模3152.29億元，報告期內(nèi)實現(xiàn)營業(yè)收入3.11億元，凈利潤1.91億元。其中，營收同比下降24.15%，凈利潤同比下降34.59%；理財規(guī)模更是較上年末縮水了20.77%。

產(chǎn)品端來看，根據(jù)上銀理財官網(wǎng)，目前上銀理財?shù)漠a(chǎn)品體系共包含三大產(chǎn)品系列，分別為：現(xiàn)金管理“易”系列、固收“利”系列以及固收+及混合“選”系列。根據(jù)金融監(jiān)管研究院的數(shù)據(jù)，2023年上銀理財共發(fā)行產(chǎn)品234只，其中95.7%為固收類產(chǎn)品，4.3%為混合類產(chǎn)品。

銷售端來看，上銀理財起步較晚，2023下半年開始布局外渠，根據(jù)招商證券的數(shù)據(jù)，截止2023年末，上銀理財共發(fā)展8家代銷機構(gòu)。