界面新聞記者 | 韓宇航
2月28日,國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局發(fā)布了《關于核準上銀理財張曉健任職資格的批復》,核準張曉健上銀理財董事長的任職資格。
根據上海銀行官網及官微,張曉健在加入上銀理財前在上海銀行系統(tǒng)任職,曾擔任上海銀行蘇州分行副行長、上海銀行南京分行黨委書記、行長及上海銀行寧波分行行長等職位,在此次上銀理財任職獲批前,張曉健的職位為上海銀行市北分行黨委書記、行長。
從2023年下半年以來,上銀理財?shù)墓芾韺幼儎虞^大,人員逐步就位。
2023年6月,國家金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局核準張則鳴任上銀理財首席合規(guī)官;同年11月,國家金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局核準原上銀理財董事王圣垚上銀理財總經理的任職資格,同月吳迪獲批任職上銀理財董事。
根據公開資料,上銀理財于2021年7月籌備成立,為上海銀行全資子公司,注冊資本30億元。2022年3月7日,上海銀保監(jiān)局(今國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局)批復同意上銀理財開業(yè)。
根據上海銀行2023年半年度報告,截止2023年6月30日,上銀理財總資產為41.05億元,凈資產為39.81億元,管理的理財產品規(guī)模3152.29億元,報告期內實現(xiàn)營業(yè)收入3.11億元,凈利潤1.91億元。其中,營收同比下降24.15%,凈利潤同比下降34.59%;理財規(guī)模更是較上年末縮水了20.77%。
產品端來看,根據上銀理財官網,目前上銀理財?shù)漠a品體系共包含三大產品系列,分別為:現(xiàn)金管理“易”系列、固收“利”系列以及固收+及混合“選”系列。根據金融監(jiān)管研究院的數(shù)據,2023年上銀理財共發(fā)行產品234只,其中95.7%為固收類產品,4.3%為混合類產品。
銷售端來看,上銀理財起步較晚,2023下半年開始布局外渠,根據招商證券的數(shù)據,截止2023年末,上銀理財共發(fā)展8家代銷機構。