界面新聞?dòng)浾?| 張曉云
近日，界面新聞獨(dú)家獲悉，國(guó)通信托旗下一只逾期貴州政信信托產(chǎn)品于近期獲得和解，投資者拿到了全額本金1.7億加一部分利息。
該信托全名“國(guó)通信托方興439 號(hào)貴州劍江控股集合資金信托計(jì)劃”（下稱國(guó)通方興439號(hào)），成立于2017年12月，2020年12月到期，已經(jīng)逾期多年。
一位購(gòu)買了該產(chǎn)品的投資者向界面新聞表示，國(guó)通信托在年前召開了國(guó)通方興439號(hào)的投資者受益人大會(huì)，并進(jìn)行方案投票。
界面新聞獲得的受益人大會(huì)公告顯示，因貴州劍江控股集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“貴州劍江控股” 或“融資人”）未按約定履行償還貸款本息的義務(wù)，國(guó)通信托已啟動(dòng)司法程序進(jìn)行清收。
近期，為積極爭(zhēng)取和維護(hù)委托人/受益人利益，國(guó)通信托與融資人及相關(guān)方進(jìn)行了多輪談判，現(xiàn)依據(jù)談判情況，受托人申請(qǐng)委托人/受益人授權(quán)國(guó)通信托在本信托計(jì)劃信托份額收益率（信托計(jì)劃成立之日起至結(jié)束日信托份額對(duì)應(yīng)已付收益折算本金）不低于年化3%的條件下，與融資人及相關(guān)方達(dá)成債權(quán)債務(wù)解除協(xié)議。
界面新聞獲悉，該方案投票結(jié)果為通過(guò)，有投資者已于日前收到了該信托的剩余本金加一部分利息，算下來(lái)利息收益確實(shí)約年化3%。
界面新聞獲得的國(guó)通方興439號(hào)受益人大會(huì)表決公告顯示，截至2024年1月24日 ，該信托計(jì)劃受益人合計(jì)持有信托單位1.72億份。截至2024年1月24日，本次受益人大會(huì)共有代表信托單位為1.28億份的受益人參加并出具意見，占信托單位總份數(shù)的74.2%。
表決結(jié)果為，同意本次會(huì)議審議議案的受益人代表的信托單位共計(jì)1.027億份，占出席本次會(huì)議的受益人所代表的信托單位總額的80.2%，反對(duì)本次會(huì)議審議議案的受益人代表的信托單位共計(jì)2197萬(wàn)份。
國(guó)通信托是銀監(jiān)會(huì)2010年1月23日批準(zhǔn)重組成立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，2010年11月26日正式開業(yè)運(yùn)營(yíng)。公司控股股東為武漢金控，注冊(cè)資本41.58億元。國(guó)通信托的法定代表人兼董事長(zhǎng)為陳建新，注冊(cè)資本約41.58億人民幣，股東包括新方正控股發(fā)展有限責(zé)任公司、東亞銀行有限公司、武漢金融控股（集團(tuán)）有限公司。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，國(guó)通信托延期的信托產(chǎn)品已經(jīng)超過(guò)20只，主要是地產(chǎn)和政信，其中房地產(chǎn)主要集中在頭部民營(yíng)地產(chǎn)，譬如恒大、融創(chuàng)、陽(yáng)光城、奧園等，國(guó)通信托兌付壓力很大。
與此同時(shí)，界面新聞還獲悉，國(guó)通信托還召開了一只名為國(guó)通信托方興1029號(hào)遵義經(jīng)開集合資金信托計(jì)劃的投資者受益人大會(huì)，和國(guó)通方興439號(hào)一樣，該逾期產(chǎn)品是拿到剩余的全額本金加一部分利息，受益于貴州省第一批隱債置換得到了解決。
目前，貴州和云南兩省地方隱債化解正在進(jìn)行中。據(jù)界面新聞此前報(bào)道，包括雪松信托、長(zhǎng)安資產(chǎn)等在內(nèi)的多家資管機(jī)構(gòu)旗下的逾期政信產(chǎn)品召開受益人大會(huì)，對(duì)方案進(jìn)行投票，基本都為通過(guò)，只有中泰信托播州國(guó)投項(xiàng)目被否決。
這或許是因?yàn)閮陡侗壤煌?/span>，其他方案基本和此次國(guó)通方興439號(hào)涉及貴州的類似，償付剩余全額，免去逾期利息或給于低息等。但中泰信托的方案是7折和解。
此前11月，中泰信托向投資者發(fā)出受益人大會(huì)的通知，擬以通訊方式于12月5日召開就播州國(guó)投項(xiàng)目債權(quán)變現(xiàn)相關(guān)議案進(jìn)行投票表決。根據(jù)界面新聞獲得的議案，播州國(guó)投將一次性償還中泰信托3.08億元，相當(dāng)于當(dāng)前債務(wù)余額的70%，剩余未清償款項(xiàng)全部予以豁免。但該方案最后僅獲得35%贊成票，七折和解方案流產(chǎn)。
隨后，中泰信托和貴州播州區(qū)國(guó)投集團(tuán)公司（下稱播州國(guó)投）還發(fā)布了一則關(guān)于中泰播州項(xiàng)目的聯(lián)合聲明。聲明稱，播州國(guó)投將與中泰信托繼續(xù)秉承市場(chǎng)化、法治化原則平等自愿協(xié)商，化解本筆債務(wù)。
據(jù)了解，雪松信托金兔2號(hào)的融資方之前有探口風(fēng)打算8折兌付，但在投資者強(qiáng)烈反對(duì)下，才取得了目前全額兌付本金、放棄逾期利息的方案。
總體來(lái)看，打折和解在自然人投資者方面遇到了不小的阻礙，但在機(jī)構(gòu)投資者方面已有案例。
2023年10月25日，上市公司德林海（688069.SH）披露，公司作為債權(quán)人，與債務(wù)人大理洱海保護(hù)投資建設(shè)有限責(zé)任公司、通?？h水利局就部分項(xiàng)目應(yīng)付公司的共計(jì)1.64億元賬款達(dá)成債務(wù)重組方案：公司同意給予債務(wù)人一定折讓，經(jīng)此次債務(wù)重組，預(yù)計(jì)能夠收回應(yīng)收賬款1.21億元，即應(yīng)收賬款“打75折”。
12月19日，華體科技（600369.SH）披露，公司與凱里市財(cái)政局、凱里經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)城鄉(xiāng)管理局、凱里市綜合行政執(zhí)法局根據(jù)政府置換債券轉(zhuǎn)貸資金使用管理的相關(guān)規(guī)定，經(jīng)過(guò)友好協(xié)商，達(dá)成化債方案，擬簽訂《凱里市2023年置換存量政府債務(wù)協(xié)議書》。
各方同意置換存量政府債務(wù)項(xiàng)目：凱里經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)路燈采購(gòu)（A 包），債務(wù)余額 42,301,647.83元，置換金額21,150,823.91元；凱里經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)路燈采購(gòu)（B 包），債務(wù)余額29,860,301.27元，置換金額14,930,150.63元。從金額來(lái)看，相當(dāng)于打了五折。