界面新聞記者 | 韓宇航
招銀理財一只混合類產(chǎn)品的募集金額超13億元。
根據(jù)招銀理財官微，招銀理財睿和穩(wěn)健安盈優(yōu)選封閉6號（以下簡稱安盈優(yōu)選封閉6號）已于2月1日完成募集，2月2日正式成立，募集金額13.54億。
該產(chǎn)品為風(fēng)險等級R3的公募封閉式理財產(chǎn)品，在資產(chǎn)配置上，固定收益類資產(chǎn)配置不低于60%，權(quán)益及商品、衍生品類配置比例20%-40%，是一只妥妥的含權(quán)混合類理財產(chǎn)品。
據(jù)中國理財網(wǎng)和Wind的數(shù)據(jù)，界面新聞記者不完全統(tǒng)計，截止至2月4日，2024年銀行理財市場有5只銀行理財子發(fā)行的混合類風(fēng)險等級為R3的理財產(chǎn)品結(jié)束募集。除了上述安盈優(yōu)選封閉6號，另外四只中，兩只來自于興銀理財，兩只來自于平安理財。
其中，“興銀理財富利興易睿享9個月最短持有期1號混合類理財產(chǎn)品”于1月18日結(jié)束募集，產(chǎn)品募集規(guī)模為136.76萬元；“興銀理財富利興合民灃十八個月定期開放3號混合類理財產(chǎn)品”募集期延長至1月26日。目前該產(chǎn)品雖然已經(jīng)成立，但還未發(fā)布成立公告，也未披露募集規(guī)模。平安理財兩只混合類產(chǎn)品的募集規(guī)模均為130.3萬元。
值得一提的是，興銀理財在12月下旬發(fā)行了一只與上述“安盈優(yōu)選封閉6號”較為相似的產(chǎn)品“興銀理財富利興合富達(dá)紅利一年最短持有期1號”，同為主打紅利策略（以股息率作為核心選股指標(biāo),選取現(xiàn)金流穩(wěn)定、長期持續(xù)現(xiàn)金分紅且分紅比例較高的上市公司作為投資標(biāo)的的選股策略）的風(fēng)險等級為R3的偏債混合類產(chǎn)品，該產(chǎn)品的募集規(guī)模為1.27億元。
綜合來看，目前披露募集規(guī)模的混合類理財產(chǎn)品的募集金額多在5億元以下。
滬深300指數(shù)連續(xù)6個月下跌，現(xiàn)在布局權(quán)益產(chǎn)品，可以稱得上是“逆市而行”。對于推出這一含權(quán)混合產(chǎn)品的原因，招銀理財對界面新聞記者表示，在利率水平持續(xù)下降、房產(chǎn)逐步回歸居住屬性的背景下，居民勢必要尋找其他的資產(chǎn)配置方向，居民資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)將更加多元化，權(quán)益資產(chǎn)的配置比例將逐步提升。發(fā)行含權(quán)產(chǎn)品，是順應(yīng)資本市場發(fā)展趨勢、滿足理財客戶財富管理需要、實現(xiàn)公司長遠(yuǎn)發(fā)展的理性選擇。
界面新聞記者發(fā)現(xiàn)，這只產(chǎn)品在資產(chǎn)配置上仍突出了穩(wěn)健策略：固收部分主要投資國有大行存款和高等級信用債，權(quán)益部分主要配置銀行優(yōu)先股、高股息、中性策略等相對低波動策略。招銀理財方面也對記者表示，這種多資產(chǎn)的配置主要為了多元化收益來源，并指出這也是該產(chǎn)品此次超預(yù)期募集的原因之一。
為了吸引投資者，除了產(chǎn)品策略的宣傳推廣，在費率上該產(chǎn)品也做出了創(chuàng)新設(shè)計：不達(dá)業(yè)績基準(zhǔn)不收取管理費。僅當(dāng)產(chǎn)品全周期運作收益超過業(yè)績基準(zhǔn)上限（年化4.2%）時，超過部分收取浮動管理費率。
招銀理財?shù)幕旌项惍a(chǎn)品成績?nèi)绾?，根?jù)wind數(shù)據(jù)，招銀理財混合類產(chǎn)品檢索出146只產(chǎn)品，其中35只產(chǎn)品單位凈值小于1；產(chǎn)品近一個月以來回報率為正的產(chǎn)品有101只，近三個月以來回報率為正的產(chǎn)品有105只。其中，安盈優(yōu)選封閉6號所屬的“安盈寶家族”系列中，暫無產(chǎn)品破凈。安盈優(yōu)選封閉6號這只超預(yù)期募集的產(chǎn)品接下來成績?nèi)绾?，界面新聞將持續(xù)關(guān)注。