界面新聞記者 | 呂文琦
日前,物產(chǎn)中大發(fā)布公告稱,信泰人壽近日收到國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局發(fā)來的批復,批準信泰人壽注冊資本變更為102.04億元。
根據(jù)此前披露的注資方案,信泰人壽此次新增注冊資本約52.04億元,增資金額約93.73億元。上述資金全部由4家浙江國資企業(yè)認購,其中,物產(chǎn)中大集團、杭州城投資本集團、杭州蕭山環(huán)境集團、杭州蕭山錢江世紀城分別增資約60.65億元、16.54億元、10.29億元和6.25億元,持股比例分別為33%、9%、5.6%和3.4%,合計持股51%。
增資完成后,物產(chǎn)中大的提名董事不超過董事會成員總數(shù)的三分之一,對信泰人壽不構成控制,信泰人壽不納入該公司合并報表范圍。
物產(chǎn)中大此前在公告中表示,公司參與增資入股信泰人壽,有助于進一步優(yōu)化公司金融產(chǎn)業(yè)布局,推動保險資金跨周期、低成本優(yōu)勢與公司養(yǎng)老服務產(chǎn)業(yè)的緊密結合,探索實踐“養(yǎng)老+ 保險”的業(yè)務模式,助力共富養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展。此外,在符合監(jiān)管要求的基礎上, 推動保險投資業(yè)務與公司智慧供應鏈集成服務及新興產(chǎn)業(yè)投資融合發(fā)展,穩(wěn)步提升公司金融服務的核心競爭力。
值得一提的是,信泰人壽在此次增資前已有過一輪股權變動,“存款保險基金+保險保障基金”兩個基金承接了原部分股東股份34.7億股,持股比例合計69.4%。這也是公開披露中存款保險基金首次入股保險公司。
此次增資,存款保險基金、保險保障基金并未參與,持股比例將被稀釋。增資完成后,存款保險基金、保險保障基金的持股比例均為17%,位列第二、第三大股東。
償付能力報告顯示,截至三季度末,信泰人壽核心、綜合償付能力充足率分別106.27%、121.88%,均高于監(jiān)管要求的50%和100%,不過該公司已多個季度未披露風險綜合評級。
2023年上半年,信泰人壽營業(yè)收入356.66億元,凈虧損4.78億元。其解釋,上半年虧損主要是基準的國債收益率曲線下移,導致傳統(tǒng)險責任準備金增提約8.8億元所致。
回顧信泰人壽過往至今的業(yè)績,虧損的時間占據(jù)多數(shù),2018年之后才有所好轉,當年凈利潤為0.37億元。2019年、2020年、2021年盈利進一步擴大,分別為0.75億元、1.23億元、2.75億元。
信泰人壽曾出品過多款爆款儲蓄險及重疾險,如“如意系列”、“達爾文系列”,這些產(chǎn)品將公司的保費規(guī)模從不過百億推高至接近五百億。
在2019年到2022年之間?????????原銀保監(jiān)會在通報中曾多次點名信泰人壽,涉及的??問題包括報送的兩全險利潤測試投資收益率過高,與公司投資能力和市場利率走勢不符;報送的疾病保險條款約定將被保險人在合同生效日前出現(xiàn)的癥狀體征作為在發(fā)生保險事故時的免責依據(jù),而癥狀體征無客觀判定標準;報送的產(chǎn)品現(xiàn)金價值計算不合理,存在長險短做風險等問題。
2022年,信泰人壽退保金高達96億元,同比增長326%。根據(jù)信泰人壽未經(jīng)審計的報表,2023年6月末,信泰人壽資產(chǎn)總額2217.75億元,負債總額2200.16億元,凈資產(chǎn)17.59億元。
在增資獲批的同時,信泰人壽的管理層也初步到位。據(jù)界面新聞了解,來自物產(chǎn)中大的副總經(jīng)理吳斌將擔任信泰人壽黨委書記,按照慣例,吳斌將在監(jiān)管批復任職資格后正式出任信泰人壽董事長,現(xiàn)任董事長譚寧或將回到總經(jīng)理一職。
在增資和人事變動后,信泰人壽能否回到正軌仍有待時間給出答案。