文|野馬財經(jīng) 蒲肅 張凱旌
編輯|武麗娟
按捺良久后，京東選擇強硬回擊，震動金融圈的300億“羅靜詐騙案”再起波瀾。
多年以前，羅靜及旗下的“承興系”曾利用與京東、蘇寧開展采購業(yè)務(wù)的背景，從數(shù)家金融機構(gòu)處騙取融資超300億元。其中諾亞財富旗下歌斐資產(chǎn)損失最為慘重，達34億余元。2022年，羅靜被判無期，但“承興系”的錢還沒還上，歌斐資產(chǎn)遂開始起訴索賠，還把京東的名字加進了索賠名單。
京東的身影確實貫穿案件始終。簽字的是京東員工、訪談地點是京東辦公樓、金融機構(gòu)還看到了京東網(wǎng)頁以及京東方面的貿(mào)易數(shù)據(jù)，但根據(jù)法院判決，這些全是“承興系”偽造的，所謂京東員工也是由“承興系”的“群演”扮演，京東公司及員工對詐騙毫不知情。
盡管如此，京東依然意外被卷入了這場官司中。12月4日，京東發(fā)出一則聲明，稱“諾亞財富及歌斐資產(chǎn)仍罔顧投資人信任，拒不審視其內(nèi)部管理問題，惡意對第三方京東發(fā)起匪夷所思的高額訴訟，企圖混淆視聽，繼續(xù)誤導(dǎo)投資人和廣大公眾，推卸和轉(zhuǎn)嫁責任，為自己尋找‘替罪羊’，相信法院會公正判決該案件?！?/p>
京東強調(diào)，自己是毫不知情的受害者，“承興系”公司靠制造假象輕易騙到了歌斐資產(chǎn)的巨額融資；諾亞財富長期存在嚴重的風控缺陷，對投資人沒盡到相應(yīng)責任和義務(wù)，反而是采取了惡意訴訟和甩鍋的舉措。
來源：微博
值得一提的是，歌斐資產(chǎn)曾于11月28日發(fā)布聲明，稱網(wǎng)絡(luò)上傳播“承興案件”內(nèi)容嚴重失實，已嚴重侵犯公司名譽權(quán)并誤導(dǎo)投資人和公眾。其亦強調(diào)，自己是欺詐案受害者，2019年事發(fā)第一時間果斷采取了司法維權(quán)行為，積極推動風險化解。
來源：微信公眾號“歌斐資產(chǎn)”
同為“受害者”卻將矛頭指向彼此，這起索賠案最終會以怎樣的形式終結(jié)？
京東冤不冤？
2015年2月至2019年6月，羅靜旗下的“承興系”公司利用其與京東公司、蘇寧公司開展采購業(yè)務(wù)的供應(yīng)鏈貿(mào)易背景，通過虛構(gòu)應(yīng)收賬款債權(quán)，以轉(zhuǎn)讓及回購等方式向湘財證券、摩山保理、歌斐資產(chǎn)、云南信托、安徽眾信等公司或單位融資。
案發(fā)時，“承興系”公司共騙取人民幣300余億元，截至2022年一審判決時，該公司騙取的錢款尚有88億余元未歸還。除歌斐資產(chǎn)外，摩山保理損失27億余元，云南信托損失15億余元，湘財證券損失9億余元，安徽眾信損失0.99億元。
2019年7月，羅靜被正式逮捕，隨后羅靜的“承興系”公司一共12人相繼被逮捕，經(jīng)過三年多的審理。2022年11月一審判決，羅靜因犯合同詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪，被判處無期徒刑，其他11人根據(jù)不同犯罪事實，也量刑定罪。
諾亞財富這次起訴將“羅靜案”再次拉回到大眾視線，但投資人、律師等人士認為，京東被起訴有點冤枉。
一審判決書顯示，京東公司、蘇寧公司雖早期與承興系公司有供應(yīng)鏈貿(mào)易，但京東公司、蘇寧公司與承興系公司均已結(jié)算完畢，兩家公司未與“承興系”公司簽訂該案所涉底層購銷合同。
上海秦兵（北京）律師事務(wù)所劉馨遠律師分析認為，諾亞財富將京東和“承興系”一起起訴，一方面在于將京東拉進案件爭議，擴大影響；另一方面，諾亞財富想從承興系公司偽造京東公司辦公樣式，來證明諾亞財富對京東公司的善良信任，基于此而進行了應(yīng)收賬款債權(quán)的投資，通過嘗試起訴京東，來增加執(zhí)行回款的可能。
“諾亞財富也知道，即使能勝訴，但是基于承興系公司的債務(wù)壓力，也難以執(zhí)行回款。因此，從訴訟策略上來看，若多一個連帶責任的被告，可能就多一點機會?！眲④斑h律師表示。
一個對于諾亞財富不利的事實是，此前“羅靜案”的另一個受害方，新駿保理公司也是以民事案件的形式起訴了蘇寧，也是在上海金融法院，但法院最后認定蘇寧不承擔責任。而且該案例還被評選為2022年全國法院系統(tǒng)優(yōu)秀案例。
而從投資人角度看，諾亞財富此舉有轉(zhuǎn)移兌付責任之嫌。
有投資人“諾亞承興崇”在股吧留言稱，“同樣這個產(chǎn)品暴雷的湘財證券和摩山保理連本帶息早早賠付了投資人，而諾亞財富卻要用她的美股以49美元/股(現(xiàn)在12美元/股)，用10年時間換投資人的本金，分回來的錢也只能放在諾亞財富的國外家屬信托”。
來源：股吧
另一位投資人則表示，“諾亞自身被騙，拒賠，將損失轉(zhuǎn)嫁給投資者，轉(zhuǎn)身又向京東索賠”。
諾亞財富在業(yè)界的名聲確實有較大爭議。2018年至今，諾亞財富及歌斐資產(chǎn)曾多次被監(jiān)管處罰，理由都與風控不完善、信息披露與實際不符有關(guān)；此外，諾亞財富從2017年開始連續(xù)踩雷輝山乳業(yè)、樂視、暴風集團、承興國際，令不少投資者“血本無歸”。
有長期關(guān)注京東的人士表示，京東50萬人的公司，每天這么多的業(yè)務(wù)往來，不太可能針對每一名申請的訪客，在進門前去核實有沒有詐騙傾向。如果訪客真是來談事的，聊完后沒出門去干其他事了，公司也很難監(jiān)控。最近民事案已經(jīng)開庭了，公司能做的，就是等待裁決結(jié)果。
兩個“蘿卜章”和12人“天團”，騙來300億
從羅靜被捕到現(xiàn)在已經(jīng)過去了四年多，但其“赤裸裸”的騙局仍然令人咋舌，整個過程說不上技巧高明，期間甚至直接找人冒充京東、蘇寧等工作人員，光天化日之下就敢在其辦公樓里欺騙諾亞財富等投資方的調(diào)查人員，這些讓人感到“拙劣”的演技，卻真真切切的幫助羅靜完成了300余億元的詐騙，簡直太“魔幻”。
判決書中揭露了這一場騙局的具體細節(jié)：
在融資過程中，羅靜、羅嵐（中誠公司運營部、資金部總監(jiān)）安排“承興系”公司使用羅嵐私刻的京東公司、蘇寧公司印章，偽造購銷合同等融資所需資料，虛構(gòu)對京東公司、蘇寧公司的應(yīng)收賬款，同湘財證券摩山保理、上海歌斐等被害公司先后簽訂應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同、保理合同等合同。
完成上述“蘿卜章”等事項后，羅靜、羅嵐又安排旗下公司人員石勉乾、劉曉琴等分別參與合同的簽訂、履行，在京東公司、蘇寧公司辦公場所以偽造的工牌冒充兩家公司員工，對接被害公司的訪談、交接資料及面簽合同。
此外，羅靜等人還向被害單位展示虛假的京東公司網(wǎng)頁、提供虛假的貿(mào)易數(shù)據(jù)及購銷合同等資料：攔截被害單位寄給京東公司、蘇寧公司的債權(quán)轉(zhuǎn)讓材料快遞，在材料上加蓋虛假的印章后回寄給被害單位：開設(shè)賬戶仿冒京東公司賬戶回款，導(dǎo)致上述被害單位對應(yīng)收賬款及債權(quán)轉(zhuǎn)讓信以為真，并按照合同支付錢款。
羅靜之所以費盡心思騙取巨額錢款，主要是為了彌補之前融資欠下的債務(wù)漏洞。
據(jù)相關(guān)證人證詞，“承興系”公司在2015年左右銀行貸款被收緊情況下，融資成本提高，對供應(yīng)鏈貿(mào)易進行了虛增就是為了融資，來維持公司運轉(zhuǎn)。
然而在虧損不斷加大的情況下，“承興系”公司部分資產(chǎn)已被質(zhì)押，正常利潤無法覆蓋經(jīng)營成本，一旦融資受阻，必然會資金鏈斷裂造成崩盤。
此種情況下，羅靜明知現(xiàn)有業(yè)務(wù)不足以支撐日益擴大的融資規(guī)模，無法填補巨大虧損，更沒有能力對融資款進行全部還款，仍鋌而走險虛構(gòu)債權(quán)騙取融資，絕大部分資金被用來借新還舊，融資缺口越來越大。
羅靜通過諾亞財富獲得的34億融資就是在上述背景下騙取的，但“拆東補西”的辦法仍無法解決資金缺口。
來源：諾亞財富官網(wǎng)
羅靜在2019年再次向曾經(jīng)的“閨蜜”諾亞財富女老板汪靜波求援，希望對方再發(fā)數(shù)十億的產(chǎn)品，為公司注入流動性。
“但這一請求遭到汪靜波的拒絕。”消息人士介紹說，面對羅靜這樣天方夜譚的要求，冷靜的汪靜波忍無可忍，當場選擇報警，警方在汪靜波辦公室內(nèi)將羅靜帶走。
面對羅靜這出“全程靠演”的融資騙局，2022年4月十余名投資人出具聯(lián)名信，要求歌斐公司等說明諾亞財富是否配合承興系公司造假、為何無法識別偽造的京東印章等十項疑問。
其中一件不容忽視的細節(jié)就是，羅靜指使羅嵐賄賂了諾亞財富項目總監(jiān)200多萬元，要求其在代表公司對融資方進行監(jiān)管等環(huán)節(jié)中，給予“承興系”公司加快進展、加多期數(shù)、加大金額等照顧。
此外，也有投資人猜測，“汪跟羅是好閨蜜……羅需要融資，汪明知是假，為了高額手續(xù)費，睜一眼閉一眼，但無奈羅靜的窟窿越來越大?！?/p>
不過這些坊間猜測，并未得到諾亞財富證實。能夠說明汪靜波與羅靜關(guān)系的，只有客觀事實。
羅靜案發(fā)前，曾發(fā)起成立北京木蘭匯公益基金會。之后羅靜在2017年、2018年連續(xù)入選商界木蘭精英30強，并在某機構(gòu)評選的最具影響力商界女性中,力壓格力“鐵娘子”董明珠、東方園林“女首善”何巧女，得票率第一，人稱“商界花木蘭”。
而那時比羅靜小一歲的汪靜波已是木蘭匯的常務(wù)理事，二人或許就是在此結(jié)識。
“商界花木蘭”鋃鐺入獄
在市場上攪動起這么大風雨的羅靜是何許人也？公開資料顯示，羅靜是標準的70后，1971年出生。作為家中老大，羅靜大學(xué)畢業(yè)后就干起了相對最賺錢但也最難做的職業(yè)——銷售。
這份工作反而培養(yǎng)了羅靜的勇氣，拓展了人脈。1996年，25歲的羅靜創(chuàng)辦承興國際，剛開始只是幫企業(yè)做促銷品，后來逐漸成為百事、保潔、諾基亞等巨頭的供應(yīng)商，幫助其做促銷品的生產(chǎn)和銷售。
雖然是和大公司合作，但彼時這樣代理生產(chǎn)促銷品的小公司有很多，要想做大做強很難。于是羅靜另辟蹊徑，在做促銷品的同時，也開始承接一些促銷推廣策劃。因為在這個行業(yè)摸到了門道，羅靜開始做品牌授權(quán)開發(fā)。
2005年，承興國際拿到了NBA在國內(nèi)的獨家品牌授權(quán)。借著NBA的影響力，又加上本身開發(fā)的衍生產(chǎn)品銷量不錯，承興國際步入了正軌。隨后，承興國際又先后獲得“變形金剛”、“功夫熊貓”、“貓和老鼠”、“蝙蝠俠”等超級IP的衍生品開發(fā)權(quán)。
雖然拿到了品牌授權(quán)，但因為在渠道掌控上做得很差，公司最終虧了上千萬。
羅靜痛定思痛，發(fā)力改善渠道。于是，中國移動、各大銀行、蘇寧京東都成為了承興的渠道客戶。自此，承興的產(chǎn)品銷售收入開始大幅增長，2013年-2015年增速達到100%，銷售規(guī)模達幾十億元。
公司業(yè)務(wù)發(fā)展壯大后，羅靜開始盯上資本市場以謀求上市。從2015年開始，其先后收購新加坡主板上市公司Camsing Healthcare（代碼：BAC）、香港上市公司承興國際控股和A股上市公司博信股份（現(xiàn)已轉(zhuǎn)讓）。股價最高時，3家上市公司市值高達百億元，羅靜迎來高光時刻。
然而，作為三家上市公司實控人，羅靜的風光還沒有維持多久，問題就紛至沓來。年報顯示，截至2018年底，博信股份總資產(chǎn)5.26億元，總負債幾乎與資產(chǎn)持平，高達5.14億元，資產(chǎn)負債率97.74%。再看承興國際也是水深火熱，總資產(chǎn)約7億元，總負債達約1.9億元。
早在那時，資金問題就已經(jīng)成了“承興系”的軟肋。如今，羅靜被判無期，旗下公司要么被轉(zhuǎn)讓，要么被注銷，曾經(jīng)風光無限的“商界花木蘭”留下一個離奇騙局，以及仍在因為她而無法追回損失的34億余元投資。
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