文|野馬財經 蒲肅 張凱旌
編輯|武麗娟
按捺良久后，京東選擇強硬回擊，震動金融圈的300億“羅靜詐騙案”再起波瀾。
多年以前，羅靜及旗下的“承興系”曾利用與京東、蘇寧開展采購業(yè)務的背景，從數(shù)家金融機構處騙取融資超300億元。其中諾亞財富旗下歌斐資產損失最為慘重，達34億余元。2022年，羅靜被判無期，但“承興系”的錢還沒還上，歌斐資產遂開始起訴索賠，還把京東的名字加進了索賠名單。
京東的身影確實貫穿案件始終。簽字的是京東員工、訪談地點是京東辦公樓、金融機構還看到了京東網(wǎng)頁以及京東方面的貿易數(shù)據(jù)，但根據(jù)法院判決，這些全是“承興系”偽造的，所謂京東員工也是由“承興系”的“群演”扮演，京東公司及員工對詐騙毫不知情。
盡管如此，京東依然意外被卷入了這場官司中。12月4日，京東發(fā)出一則聲明，稱“諾亞財富及歌斐資產仍罔顧投資人信任，拒不審視其內部管理問題，惡意對第三方京東發(fā)起匪夷所思的高額訴訟，企圖混淆視聽，繼續(xù)誤導投資人和廣大公眾，推卸和轉嫁責任，為自己尋找‘替罪羊’，相信法院會公正判決該案件?！?/p>
京東強調，自己是毫不知情的受害者，“承興系”公司靠制造假象輕易騙到了歌斐資產的巨額融資；諾亞財富長期存在嚴重的風控缺陷，對投資人沒盡到相應責任和義務，反而是采取了惡意訴訟和甩鍋的舉措。
來源：微博
值得一提的是，歌斐資產曾于11月28日發(fā)布聲明，稱網(wǎng)絡上傳播“承興案件”內容嚴重失實，已嚴重侵犯公司名譽權并誤導投資人和公眾。其亦強調，自己是欺詐案受害者，2019年事發(fā)第一時間果斷采取了司法維權行為，積極推動風險化解。
來源：微信公眾號“歌斐資產”
同為“受害者”卻將矛頭指向彼此，這起索賠案最終會以怎樣的形式終結？
京東冤不冤？
2015年2月至2019年6月，羅靜旗下的“承興系”公司利用其與京東公司、蘇寧公司開展采購業(yè)務的供應鏈貿易背景，通過虛構應收賬款債權，以轉讓及回購等方式向湘財證券、摩山保理、歌斐資產、云南信托、安徽眾信等公司或單位融資。
案發(fā)時，“承興系”公司共騙取人民幣300余億元，截至2022年一審判決時，該公司騙取的錢款尚有88億余元未歸還。除歌斐資產外，摩山保理損失27億余元，云南信托損失15億余元，湘財證券損失9億余元，安徽眾信損失0.99億元。
2019年7月，羅靜被正式逮捕，隨后羅靜的“承興系”公司一共12人相繼被逮捕，經過三年多的審理。2022年11月一審判決，羅靜因犯合同詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪，被判處無期徒刑，其他11人根據(jù)不同犯罪事實，也量刑定罪。
諾亞財富這次起訴將“羅靜案”再次拉回到大眾視線，但投資人、律師等人士認為，京東被起訴有點冤枉。
一審判決書顯示，京東公司、蘇寧公司雖早期與承興系公司有供應鏈貿易，但京東公司、蘇寧公司與承興系公司均已結算完畢，兩家公司未與“承興系”公司簽訂該案所涉底層購銷合同。
上海秦兵（北京）律師事務所劉馨遠律師分析認為，諾亞財富將京東和“承興系”一起起訴，一方面在于將京東拉進案件爭議，擴大影響；另一方面，諾亞財富想從承興系公司偽造京東公司辦公樣式，來證明諾亞財富對京東公司的善良信任，基于此而進行了應收賬款債權的投資，通過嘗試起訴京東，來增加執(zhí)行回款的可能。
“諾亞財富也知道，即使能勝訴，但是基于承興系公司的債務壓力，也難以執(zhí)行回款。因此，從訴訟策略上來看，若多一個連帶責任的被告，可能就多一點機會?！眲④斑h律師表示。
一個對于諾亞財富不利的事實是，此前“羅靜案”的另一個受害方，新駿保理公司也是以民事案件的形式起訴了蘇寧，也是在上海金融法院，但法院最后認定蘇寧不承擔責任。而且該案例還被評選為2022年全國法院系統(tǒng)優(yōu)秀案例。
而從投資人角度看，諾亞財富此舉有轉移兌付責任之嫌。
有投資人“諾亞承興崇”在股吧留言稱，“同樣這個產品暴雷的湘財證券和摩山保理連本帶息早早賠付了投資人，而諾亞財富卻要用她的美股以49美元/股(現(xiàn)在12美元/股)，用10年時間換投資人的本金，分回來的錢也只能放在諾亞財富的國外家屬信托”。
來源：股吧
另一位投資人則表示，“諾亞自身被騙，拒賠，將損失轉嫁給投資者，轉身又向京東索賠”。
諾亞財富在業(yè)界的名聲確實有較大爭議。2018年至今，諾亞財富及歌斐資產曾多次被監(jiān)管處罰，理由都與風控不完善、信息披露與實際不符有關；此外，諾亞財富從2017年開始連續(xù)踩雷輝山乳業(yè)、樂視、暴風集團、承興國際，令不少投資者“血本無歸”。
有長期關注京東的人士表示，京東50萬人的公司，每天這么多的業(yè)務往來，不太可能針對每一名申請的訪客，在進門前去核實有沒有詐騙傾向。如果訪客真是來談事的，聊完后沒出門去干其他事了，公司也很難監(jiān)控。最近民事案已經開庭了，公司能做的，就是等待裁決結果。
兩個“蘿卜章”和12人“天團”，騙來300億
從羅靜被捕到現(xiàn)在已經過去了四年多，但其“赤裸裸”的騙局仍然令人咋舌，整個過程說不上技巧高明，期間甚至直接找人冒充京東、蘇寧等工作人員，光天化日之下就敢在其辦公樓里欺騙諾亞財富等投資方的調查人員，這些讓人感到“拙劣”的演技，卻真真切切的幫助羅靜完成了300余億元的詐騙，簡直太“魔幻”。
判決書中揭露了這一場騙局的具體細節(jié)：
在融資過程中，羅靜、羅嵐（中誠公司運營部、資金部總監(jiān)）安排“承興系”公司使用羅嵐私刻的京東公司、蘇寧公司印章，偽造購銷合同等融資所需資料，虛構對京東公司、蘇寧公司的應收賬款，同湘財證券摩山保理、上海歌斐等被害公司先后簽訂應收賬款債權轉讓及回購合同、保理合同等合同。
完成上述“蘿卜章”等事項后，羅靜、羅嵐又安排旗下公司人員石勉乾、劉曉琴等分別參與合同的簽訂、履行，在京東公司、蘇寧公司辦公場所以偽造的工牌冒充兩家公司員工，對接被害公司的訪談、交接資料及面簽合同。
此外，羅靜等人還向被害單位展示虛假的京東公司網(wǎng)頁、提供虛假的貿易數(shù)據(jù)及購銷合同等資料：攔截被害單位寄給京東公司、蘇寧公司的債權轉讓材料快遞，在材料上加蓋虛假的印章后回寄給被害單位：開設賬戶仿冒京東公司賬戶回款，導致上述被害單位對應收賬款及債權轉讓信以為真，并按照合同支付錢款。
羅靜之所以費盡心思騙取巨額錢款，主要是為了彌補之前融資欠下的債務漏洞。
據(jù)相關證人證詞，“承興系”公司在2015年左右銀行貸款被收緊情況下，融資成本提高，對供應鏈貿易進行了虛增就是為了融資，來維持公司運轉。
然而在虧損不斷加大的情況下，“承興系”公司部分資產已被質押，正常利潤無法覆蓋經營成本，一旦融資受阻，必然會資金鏈斷裂造成崩盤。
此種情況下，羅靜明知現(xiàn)有業(yè)務不足以支撐日益擴大的融資規(guī)模，無法填補巨大虧損，更沒有能力對融資款進行全部還款，仍鋌而走險虛構債權騙取融資，絕大部分資金被用來借新還舊，融資缺口越來越大。
羅靜通過諾亞財富獲得的34億融資就是在上述背景下騙取的，但“拆東補西”的辦法仍無法解決資金缺口。
來源：諾亞財富官網(wǎng)
羅靜在2019年再次向曾經的“閨蜜”諾亞財富女老板汪靜波求援，希望對方再發(fā)數(shù)十億的產品，為公司注入流動性。
“但這一請求遭到汪靜波的拒絕?！毕⑷耸拷榻B說，面對羅靜這樣天方夜譚的要求，冷靜的汪靜波忍無可忍，當場選擇報警，警方在汪靜波辦公室內將羅靜帶走。
面對羅靜這出“全程靠演”的融資騙局，2022年4月十余名投資人出具聯(lián)名信，要求歌斐公司等說明諾亞財富是否配合承興系公司造假、為何無法識別偽造的京東印章等十項疑問。
其中一件不容忽視的細節(jié)就是，羅靜指使羅嵐賄賂了諾亞財富項目總監(jiān)200多萬元，要求其在代表公司對融資方進行監(jiān)管等環(huán)節(jié)中，給予“承興系”公司加快進展、加多期數(shù)、加大金額等照顧。
此外，也有投資人猜測，“汪跟羅是好閨蜜……羅需要融資，汪明知是假，為了高額手續(xù)費，睜一眼閉一眼，但無奈羅靜的窟窿越來越大?！?/p>
不過這些坊間猜測，并未得到諾亞財富證實。能夠說明汪靜波與羅靜關系的，只有客觀事實。
羅靜案發(fā)前，曾發(fā)起成立北京木蘭匯公益基金會。之后羅靜在2017年、2018年連續(xù)入選商界木蘭精英30強，并在某機構評選的最具影響力商界女性中,力壓格力“鐵娘子”董明珠、東方園林“女首善”何巧女，得票率第一，人稱“商界花木蘭”。
而那時比羅靜小一歲的汪靜波已是木蘭匯的常務理事，二人或許就是在此結識。
“商界花木蘭”鋃鐺入獄
在市場上攪動起這么大風雨的羅靜是何許人也？公開資料顯示，羅靜是標準的70后，1971年出生。作為家中老大，羅靜大學畢業(yè)后就干起了相對最賺錢但也最難做的職業(yè)——銷售。
這份工作反而培養(yǎng)了羅靜的勇氣，拓展了人脈。1996年，25歲的羅靜創(chuàng)辦承興國際，剛開始只是幫企業(yè)做促銷品，后來逐漸成為百事、保潔、諾基亞等巨頭的供應商，幫助其做促銷品的生產和銷售。
雖然是和大公司合作，但彼時這樣代理生產促銷品的小公司有很多，要想做大做強很難。于是羅靜另辟蹊徑，在做促銷品的同時，也開始承接一些促銷推廣策劃。因為在這個行業(yè)摸到了門道，羅靜開始做品牌授權開發(fā)。
2005年，承興國際拿到了NBA在國內的獨家品牌授權。借著NBA的影響力，又加上本身開發(fā)的衍生產品銷量不錯，承興國際步入了正軌。隨后，承興國際又先后獲得“變形金剛”、“功夫熊貓”、“貓和老鼠”、“蝙蝠俠”等超級IP的衍生品開發(fā)權。
雖然拿到了品牌授權，但因為在渠道掌控上做得很差，公司最終虧了上千萬。
羅靜痛定思痛，發(fā)力改善渠道。于是，中國移動、各大銀行、蘇寧京東都成為了承興的渠道客戶。自此，承興的產品銷售收入開始大幅增長，2013年-2015年增速達到100%，銷售規(guī)模達幾十億元。
公司業(yè)務發(fā)展壯大后，羅靜開始盯上資本市場以謀求上市。從2015年開始，其先后收購新加坡主板上市公司Camsing Healthcare（代碼：BAC）、香港上市公司承興國際控股和A股上市公司博信股份（現(xiàn)已轉讓）。股價最高時，3家上市公司市值高達百億元，羅靜迎來高光時刻。
然而，作為三家上市公司實控人，羅靜的風光還沒有維持多久，問題就紛至沓來。年報顯示，截至2018年底，博信股份總資產5.26億元，總負債幾乎與資產持平，高達5.14億元，資產負債率97.74%。再看承興國際也是水深火熱，總資產約7億元，總負債達約1.9億元。
早在那時，資金問題就已經成了“承興系”的軟肋。如今，羅靜被判無期，旗下公司要么被轉讓，要么被注銷，曾經風光無限的“商界花木蘭”留下一個離奇騙局，以及仍在因為她而無法追回損失的34億余元投資。
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