界面新聞記者 | 苗藝偉
界面新聞編輯 | 江怡曼
百年人壽走出經(jīng)營困局再進一步。
近日,界面新聞記者獲悉,戴文浩擔任百年人壽董事、總經(jīng)理任職資格正式獲得國家金融監(jiān)督管理總局大連監(jiān)管局核準,填補了百年人壽總經(jīng)理職位近三年的空缺。這也是今年5月,百年人壽由大連國資入主后的首個重大人事任命。
公開資料顯示,戴文浩,1974年1月出生,曾任太保壽險副總經(jīng)理,太保壽險寧波分公司信息技術部經(jīng)理、人力資源部經(jīng)理,太保壽險信息技術部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總控管理中心總經(jīng)理、契約部總經(jīng)理、營運企劃部總經(jīng)理,太保壽險江西分公司總經(jīng)理、河南分公司總經(jīng)理兼豫東分公司總經(jīng)理等。
戴文浩于去年7月加入百年人壽,此次任職資格獲批前已擔任公司黨委副書記。2023年11月,國家金融監(jiān)管總局大連監(jiān)管局核準了王新浩百年人壽董事、董事長的任職資格,王新浩曾任浦發(fā)銀行副行長等職務。
今年以來,百年人壽的風險化解逐步走向正軌。
今年5月, 大連國有資本宣布增資入主百年人壽,成為百年人壽化解經(jīng)營困局邁出的重要一步。
在當月發(fā)布的公告中,百年人壽獲得新增股東大連市國有金融資本管理運營有限公司(以下稱“大連金運”),持股比例為1.39%,大連融達投資有限責任公司(以下稱“大連融達”)將所持有的百年人壽8億股股份擬轉讓給大連金運公司。本次股份轉讓完成后,大連金運持有百年人壽9.1億股股份,所持股權占百年人壽總股本的11.51%,大連融達不再持有公司股份。股東變更后,大連金運的持股比例將從1.39%增至11.51%。
股份轉讓完成后,大連金運將成百年人壽的第一大股東,原第一大股東——大連萬達集團股份有限公司則將退居第二。
公開資料顯示,百年人壽成立于2009年,注冊地位于遼寧大連,注冊資本金77.948億元,目前已在全國開設20家省級分公司,累計擁有各級分支機構近400家。截至目前,百年人壽總資產(chǎn)超過2600億元,年保險保費收入超過500億元。
當下,百年人壽還存在較為嚴重的公司股東治理問題。
據(jù)最新披露的償付能力報告顯示,包括其歷史股東在內(nèi)的17家股東中,有多家股權處于被質(zhì)押或凍結狀態(tài),包括萬達、新光控股、大連一方、江西恒茂等。其中,2023年10月末,新光控股集團有限公司持有百年人壽4億股權被公開拍賣,最終因無人出價而流拍。
除了股權治理困境之外,自2022年開始,百年人壽開始出現(xiàn)虧損,風險綜合評級也從B類降為C類,公司經(jīng)營投資層面的風險逐漸暴露。目前,百年人壽償付能力報告停留在2023年一季度。
償付能力報告顯示,2022年百年人壽凈虧損27.1億元。進入2023年,僅一季度的凈虧損便達到10.5億元,期末核心償付能力充足率64.43%,也較上年末下降12.73個百分點。
百年人壽還預計,2023年二季度末的核心償付能力充足率將進一步下滑至55.48%,距離該項指標“不低于50%”的監(jiān)管紅線已近在咫尺。2023年一季度末,百年人壽的凈資產(chǎn)為-4.2億元,凈資產(chǎn)收益率為-2106.87%,出現(xiàn)“資不抵債”的情況。
此外,2023年4月,百年人壽官網(wǎng)披露的投資管理能力公告顯示,公司的股權、不動產(chǎn)投資管理能力不符合能力標準,需暫停股權以及不動產(chǎn)投資管理能力。在投資管理與公司資產(chǎn)質(zhì)量方面,公司權益類投資賬面浮虧較大。
中債資信指出,公司2022年可供出售金融資產(chǎn)公允價值變動形成的其他綜合收益浮虧76.25億元;2023年一季度末,公司不良資產(chǎn)規(guī)模57.29億元,累計減值規(guī)模16.09億元;關注類資產(chǎn)規(guī)模88.37億元。公司不良及關注類資產(chǎn)主要包括部分固定收益類投資、不動產(chǎn)項目投資等,預計回收難度較大,且減值力度不足,需關注未來公司投資資產(chǎn)質(zhì)量的下行壓力。
今年1月,兩家評級機構——聯(lián)合資信、中債資信再次發(fā)布公告稱,推遲出具百年人壽的相關跟蹤評級公告。兩家評級機構指出,百年人壽尚未公開披露2023年二季度及三季度財務報表及償付能力報告等數(shù)據(jù),在無法獲取評級所需關鍵信息的情況下,評級工作無法正常開展、無法按時完成季度跟蹤評級公告。